Уважаемые AndyAntonov и vovoshka, в документах, на которые вы ссылаетесь, идентификация проводится на основании ПОСТАНОВИ НБУ 31.01.2011 N22 «Про внесення змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу», а именно пункта 5.1:
5.1. Банк відповідно до законодавства України зобов'язаний ідентифікувати та здійснювати вивчення фінансової діяльності:
а) клієнтів, які встановлюють ділові відносини з банком (відкривають рахунки, укладають договори);
б) клієнтів, які здійснюють фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу;
в) клієнтів, які здійснюють фінансові операції з готівкою без відкриття рахунку на суму, що дорівнює або перевищує 150000 гривень, або на суму, еквівалентну зазначеній сумі в іноземній валюті.
Банк відповідно до законодавства України зобов'язаний ідентифікувати також осіб, які діють від імені зазначених у цьому пункті клієнтів (далі - довірена особа), та осіб, від імені або за дорученням чи в інтересах яких проводиться фінансова операція.
Источник:
⚠ Тільки зареєстровані користувачі бачать весь контент та не бачать рекламу.
В своем сообщении я писал об идентификации лица, обратившегося в банк, для проведения финансовой операции. Это не всегда одно и то же с вышеизложенным, мягко говоря. Поэтому и задал вопрос к чему эти ссылки. Надеюсь, так понятно.
Вот нам и насчитали долг, плюс ещё проценты за просрочку. А мы думаем, что всё оплатили, всё ок. При том, что все четыре года использования ни разу не просрочили платёж по кредитке. Муж конечно разберётся, если в банке не отморозятся снова и не скажут, что долга у него нет. Бардак, одним словом.
