Методы автоматического обнаружения финансовых махинаций в принципе можно разработать - лишь бы исходные данные были в цифровой форме. Я специалист в области логического анализа больших массивов данных и обнаружения в них закономерностей. Этому была посвящена моя докторская диссертация. Моими заказчиками были две солидные организации - ГРУ и КГБ. Сейчас об этом можно писать открыто.
На эту тему у меня есть пара war stories.
1. Мне известно, как американские банки шпионят за поведением своих клиентов по их транзакциям с целью максимизации своих прибылей. В 2007 меня нанимали в одну немаленькую американскую ИТ фирму в Техасе, куда я совершил два визита. Фирма являлась разработчиком технических решений для банков и имела годовой оборот $3 млрд. Им был нужен прикладной математик. Во время первого двухдневного визита они мне описали в общих чертах свою систему и дали на пробу задание разработать алгоритм решения одной частной задачи. Через четыре недели во время своего второго визита я им доложил предлагаемое решение, которое было одoбрено. На следующий день мне по телефону предложили работу с годовой зарплатой $120К, но я хотел $150К. Пока вели переговоры, два разных подразделения этой фирмы слили в одно, и в другом подразделении у них уже был свой математик. Второго математика им было не нужно. Так я пролетел мимо этого интересного поворота в своей карьере. Положительным моментом было то, что я узнал, как крупные банки следят за миллионами своих вкладчиков и подстраиваются под их модели поведения.
2. В 1996 я работал консультантом в одном харьковском НИИ, который в советское время разрабатывал автоматизированные системы управления для военных. Институт тогда почти уже умер, но попытался поучаствать в общенациональном тендере по созданию информационной системы для Государственной налоговой инспекции Украины (ГНИ - кажется, так тогда это ведомство называлось). Написаное тендерной заявки директор института поручил мне. И в качестве "изюминки" я в неё включил раздел с предложением создания подсистемы для автоматического обнаружения налогового законодательства. То есть шпионажа за налогоплательщиками. Из 11 поданных заявок победила заявка от какой-то киевской организации. Справедливо ли нас тогда бортанули или нет, я не знаю. Если бы моё предложение попало на стол разумному руководителю, то можно было получить субконтракт на разработку предложенной мною шпионской системы. Однако мы не получили даже отзыва экспертов на свою заявку. Проводилась ли экспертиза, трудно сказать. В общем, положительным моментом в этой истории было то, что тогда я свои мысли привёл в порядок и изложил их на бумаге. То, что Украина не захотела использовать мои идеи - это беда Украины, а не моя. Это лишь ускорило мой отъезд в Канаду.
Заканчивая это повествование, я хотел бы сказать, что то, что я тут изложил, далеко не всё, о чём думал многие годы. Глядя на то, какими быстрыми шагами идеёт информатизация в Украине, я вижу, что технические возможности для автоматического финасового шпионажа уже созданы. И нам не осталось долго ждать, когда правительство, наконец, возьмёт быка за рога. И вы, мои дорогие сограждане, все окажетесь под колпаком. Информационные технологии, как и атомную бомбу, нельзя изобрести "взад".
