Приватбанк (БФ)

[sobutilnik]

А Мы не прячем доходы... Вы задумывались над тем, что на карточку могут заходить по 200-300 частных платежей за месяц (например, родители студентов потока по всей Украине переводят деньги для своих детей родительскому комитету и пр...). Плюс снятие каждый день для выдачи... Вот и получается большое кол-во транзакций.

А суть проблемы в чем? Банк выставил по умолчанию лимиты по карточке. Что мешает сходить в банк и изменить эти лимиты? Если 200-300 родителей перечисляют для детей деньги, то Вы в другой лимит упретесь Снятие наличных в месяц. Только вот Вы не знаете о таком лимите и он Вас не беспокоил до этого момента.

переводят деньги для своих детей родительскому комитету

Название родительского коммитета совпадает с именем и фамилией владельца карты? Думаю, что нет. родительского коммитета = объединение граждан. Соответственно нужно соответственно оформлять это мероприятие, как неприбыльная организация и открывать счет отдельный и отчитываться о деньгах и т.д.

Но это все фигня. Сходите в банк и Вам установят любой лимит. По умолчанию устанавливают лимиты, подходящие большинству клиентов. И каждый банк сам сочиняет эти рамки.

 

[eam]

или приобрести mini-кредитку (

⚠ Тільки зареєстровані користувачі бачать весь контент та не бачать рекламу.

).

Для регистрации в системе воспользуйтесь ссылкой

⚠ Тільки зареєстровані користувачі бачать весь контент та не бачать рекламу.

.

Вот так вот незаметно свои личные ссылки даете? Чтобы вам бонусы капали?
Для регистрации и прямая ссылка тоже подойдет

⚠ Тільки зареєстровані користувачі бачать весь контент та не бачать рекламу.

Мини-кредитка - https://privatbank.ua/info/crossselingnew/index.ssc?type=creditcard_mini

 

[Юлька-Булька]

??????

и на что же направлена работа банка? на раскрытие доходов своих клиентов? Уважаемая, а Вы вообще в банке работаете??? Большой вопрос в вашей компетентности, в частности, как продавца банковских услуг...

А Мы не прячем доходы... Вы задумывались над тем, что на карточку могут заходить по 200-300 частных платежей за месяц (например, родители студентов потока по всей Украине переводят деньги для своих детей родительскому комитету и пр...). Плюс снятие каждый день для выдачи... Вот и получается большое кол-во транзакций.

ну, во-первых, не вижу смысла Вам рассматривать вообще мою кандидатуру, как продавца услуг в этом банке. тем более, Вас вообще не должна волновать моя компетенция. (я написала как есть, по условиям-если вас это не устраивает- то это не отстутствие компетенции)
во-вторых, лимиты по картам -это условие банка для данных типов счетов.
в третьих, как правильно отметил собутыльник, лимит вы можете изменить- путем звонка на 0800, в он-лайн поддерже или непосредственно в любом отделении. и вообще необходимо открыть специальный счет в данном случае.а скрываете вы доходы или перечисляете куда либо, лично для меня-Ваши половые трудности

.


Название родительского коммитета совпадает с именем и фамилией владельца карты? Думаю, что нет. родительского коммитета = объединение граждан. Соответственно нужно соответственно оформлять это мероприятие, как неприбыльная организация и открывать счет отдельный и отчитываться о деньгах и т.д.

Но это все фигня. Сходите в банк и Вам установят любой лимит. По умолчанию устанавливают лимиты, подходящие большинству клиентов. И каждый банк сам сочиняет эти рамки.

 

[_Kaa_]

А суть проблемы в чем? Банк выставил по умолчанию лимиты по карточке. Что мешает сходить в банк и изменить эти лимиты?

Согласен с необходимостью и полезностью лимита на снятие/списание. Но не совсем понял, как в "Привете" реализовали "лимит на зачисление". Есть ведь такая дурацкая штука, как Закон Украины "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні",

⚠ Тільки зареєстровані користувачі бачать весь контент та не бачать рекламу.

.
Процитирую выборочно:

Стаття 22. Ініціювання переказу за допомогою розрахункових документів
...
22.6. Обслуговуючий платника банк зобов'язаний перевірити відповідність номера рахунка платника і його коду (ідентифікаційного номера, за його наявності, тощо) та приймати цей документ до виконання тільки у разі їх збігу. Крім цього, обслуговуючий платника банк перевіряє повноту, цілісність та достовірність цього розрахункового документа в порядку, встановленому Національним банком України. У разі недотримання зазначених вимог відповідальність за шкоду, заподіяну платнику, покладається на банк, що обслуговує платника.
Обслуговуючий отримувача банк зобов'язаний перевірити відповідність номера рахунка отримувача і його коду (ідентифікаційного номера, за його наявності, тощо), що містяться в розрахунковому документі, та зараховувати кошти на рахунок отримувача виключно у разі їх збігу. У противному разі банк, що обслуговує отримувача, має право затримати суму переказу на строк до чотирьох робочих днів для встановлення належного отримувача цих коштів. У разі неможливості встановлення належного отримувача банк, що обслуговує отримувача, зобов'язаний повернути кошти, переказані за цим документом, банку, що обслуговує платника, із зазначенням причини їх повернення. У разі недотримання вищезазначеної вимоги відповідальність за шкоду, заподіяну суб'єктам переказу, покладається на банк, що обслуговує отримувача. ( Абзац другий пункту 22.6 статті 22 із змінами, внесеними згідно із Законом N 2056-IV ( 2056-15 ) від 06.10.2004 )
22.7. У разі відмови з будь-яких причин у прийнятті розрахункового документа банк має повернути його ініціатору не пізніше наступного операційного дня банку із зазначенням причини повернення.
...

Т.е. банк сверяет ФИО/название и ИНН/ЕГРПОУ - и при совпадении обязан зачислить средства на счет получателя. Какие, нахрен, "лимиты на зачисление"? Если что-то не совпадает - платеж возвращается отправителю, а никак не "мы его тут у себя подержим пока вы не сделаете то и то".

Стаття 30. Загальний порядок завершення переказу
30.1. Переказ вважається завершеним з моменту зарахування суми переказу на рахунок отримувача або її видачі йому в готівковій формі.
30.2. Банк отримувача в разі надходження суми переказу протягом операційного дня зобов'язаний її зарахувати на рахунок отримувача або виплатити йому в готівковій формі в той самий день або в день (дата валютування), зазначений платником у розрахунковому документі або в документі на переказ готівки. ( Пункт 30.2 статті 30 в редакції Закону N 2056-IV ( 2056-15 ) від 06.10.2004 )

Стаття 32. Відповідальність банків при здійсненні переказу
32.1. Банк, що обслуговує платника, та банк, що обслуговує отримувача, несуть перед платником та отримувачем відповідальність, пов'язану з проведенням переказу, відповідно до цього Закону та умов укладених між ними договорів.
32.2. У разі порушення банком, що обслуговує платника, встановлених цим Законом строків виконання доручення клієнта на переказ цей банк зобов'язаний сплатити платнику пеню у розмірі 0,1 відсотка суми простроченого платежу за кожний день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу, якщо інший розмір пені не обумовлений договором між ними.
У разі порушення банком, що обслуговує отримувача, строків завершення переказу цей банк зобов'язаний сплатити отримувачу пеню у розмірі 0,1 відсотка суми простроченого платежу за кожний день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу, якщо інший розмір пені не обумовлений договором між ними. В цьому випадку платник не несе відповідальності за прострочення перед отримувачем.
Платник має право на відшкодування банком, що обслуговує отримувача, шкоди, заподіяної йому внаслідок порушення цим банком строків завершення переказу, встановлених пунктом 30.2 статті 30 цього Закону.
Отримувач має право на відшкодування банком, що обслуговує платника, шкоди, заподіяної йому внаслідок порушення цим банком строків виконання документа на переказ.
...

То же самое относится и к "предпринимательской деятельности по счету физического лица". Даже если есть подозрения, что текущий счет используется для осуществления предпринимательской деятельности, банк не может не зачислить входящий платеж, если правильно указаны все реквизиты. Зачислили - после этого уже разбираемся с клиентом, как он дошел до такой жизни. Но не зачислить - нельзя.

во-вторых, лимиты по картам -это условие банка для данных типов счетов.

Лимиты на снятие/списание - да. Но вот не зачислять входящий платеж на счет клиента - нельзя. Да, после у него можно потребовать предоставить объяснения/документы, можно отказать в обслуживании. Но не зачислить и не выдать клиенту его деньги - нельзя.

 

[a03]

ипанутый спамер банк, с абсолютно *****скими идеями по меджменту и секьюрити, который держится только благодаря тому, что клиенты ему достаются принудительно...

 

[Юлька-Булька]

85% отписавшихся такого бреда понаписывали шо пипец

 

[sobutilnik]

Т.е. банк сверяет ФИО/название и ИНН/ЕГРПОУ - и при совпадении обязан зачислить средства на счет получателя. Какие, нахрен, "лимиты на зачисление"? Если что-то не совпадает - платеж возвращается отправителю, а никак не "мы его тут у себя подержим пока вы не сделаете то и то".

Там ключевые слова "перевірити відповідність номера рахунка отримувача". Когда Вам зачисляют деньги, какой счет получаетля стоит? Здается мне, что какой-то типа 2924******** А в поле Получатель не Приватбанк ли пишут? А уже только в назначении платежа упоминается номер Вашей карты и Ваша фамилия. Поэтому в этой части банк ничего не нарушает.

То же самое относится и к "предпринимательской деятельности по счету физического лица". Даже если есть подозрения, что текущий счет используется для осуществления предпринимательской деятельности, банк не может не зачислить входящий платеж, если правильно указаны все реквизиты. Зачислили - после этого уже разбираемся с клиентом, как он дошел до такой жизни. Но не зачислить - нельзя.

Ну это вообще не банка дело. Это работа фин.мониторинга и налоговой. Банку не дадено судить о смысле операций.

Лимиты на снятие/списание - да. Но вот не зачислять входящий платеж на счет клиента - нельзя. Да, после у него можно потребовать предоставить объяснения/документы, можно отказать в обслуживании. Но не зачислить и не выдать клиенту его деньги - нельзя.

Вам может нравится лимит или нет. В наличии лимита на входящие тоже, наверное, какой-то смысл есть для банка, раз установил. Но явно причина не в отлове предпринимательской деятельности. Вполне может быть, что если клиент получает больше 100 сумм в месяц, то банк должен в фин.мониторинг сообщить. Приват, чтобы не мучаться с горой отчетов, отрубил на уровне порога и все. Может еще какая-то причина есть. Тут можем только гадать. может у них расходы по операциям в этом случае возрастают и они так с этим борятся. Реальной правды никто не скажет и никогда. Причина точно есть, даже если мы ее не поймем. А вот то, что лимит они изменят по обращению клиента это точно.

 

[wetherell]

85% отписавшихся такого бреда понаписывали шо пипец

самвшоке

 

[Юлька-Булька]

у каждого банка есть свой отдел мониторинга..
если например отправитель из-за границы отправит вам ден.перевод с назначением- оплата за услуги, за товар или за что то связанное с коммерческой деятельностью- то данные деньги будут висеть до востребования, пока клиент не откроет спец счет, предназначенный для ведения бизнеса. любой банк препятствует скрытию доходов

а по поводу лимитов..на снятие-пополнение- они установлены по умолчанию. если вас не устраивает такое колличество- увеличиваем\уменьшаем.. делов то ..максимум 5 минут

ипанутый спамер банк, с абсолютно *****скими идеями по меджменту и секьюрити, который держится только благодаря тому, что клиенты ему достаются принудительно...

мозг в череп не жмет?

 

[a03]

мозг в череп не жмет?

а ты, плять, кто? и к чему этот твой грозный высер-вопрос?

 

[Юлька-Булька]

грозный?? нее..это ирония..
не красиво к даме употреблять такие речевые обороты
типа твой пост не высер

 

[_Kaa_]

Там ключевые слова "перевірити відповідність номера рахунка отримувача". Когда Вам зачисляют деньги, какой счет получаетля стоит? Здается мне, что какой-то типа 2924********

Когда мне перечисляют деньги - мне их перечисляют на мой счет 2620... или 2625... (карточный). А не на "номер карточки", как в "Привате".

А в поле Получатель не Приватбанк ли пишут? А уже только в назначении платежа упоминается номер Вашей карты и Ваша фамилия.

Не все банки работают так, как "Приват".

Поэтому в этой части банк ничего не нарушает.

Это вопрос спорный. Мягко выражаясь.

Ну это вообще не банка дело. Это работа фин.мониторинга и налоговой. Банку не дадено судить о смысле операций.

Да ну? Рекомендую прочитать "Закон о противодействии отмыванию денег ..." - будете удивлены. Банку не то что "дадено" - его "обязано" судить о смысле операций клиента. И не стесняться отказывать в обслуживании и сообщать "куда следует", если чо.
Другое дело, что вменяемые сотрудники этим увлекаться не будут.

Вполне может быть, что если клиент получает больше 100 сумм в месяц, то банк должен в фин.мониторинг сообщить.

Пара статей в упомянутом выше законе как раз посвящена признакам операций, о которых нужно сообщить в Госслужбу.

у каждого банка есть свой отдел мониторинга..
если например отправитель из-за границы отправит вам ден.перевод с назначением- оплата за услуги, за товар или за что то связанное с коммерческой деятельностью- то данные деньги будут висеть до востребования, пока клиент не откроет спец счет, предназначенный для ведения бизнеса.

Какая прелесть... Даже цитирование законодательства Украины не убеждает сотрудников, воспитанных "Приватом".

любой банк препятствует скрытию доходов

Отучаемся говорить за всех.

 

[Юлька-Булька]

да, один Вы тут прав.

 

[_Kaa_]

да, один Вы тут прав.

Видите-ли, я свою точку зрения подкрепляю ссылками на конкретные положения законодательства. Вы несогласны с чем-то конкретным из того, что я написал? Попробуйте аргументировать.

 

[Юлька-Булька]

да с гуглом я согласна..
что бы в данный момент аргументировать свои слова-необходимы сканы документов, к которым у меня доступа уже нет, по причине смены работы..
никаких нарушений нет, в тех ситуациях, которые я описала выше

 

[sobutilnik]

Когда мне перечисляют деньги - мне их перечисляют на мой счет 2620... или 2625... (карточный). А не на "номер карточки", как в "Привате".
Не все банки работают так, как "Приват".

Я о привате и говорил. Вы процитировали нормативку по поводу того, как банк должен зачислять поступления на счет. У привата получаетль стоит он сам и его транзитный счет. А клиент с его картой упоминается только в назначении платежа.

Видите-ли, я свою точку зрения подкрепляю ссылками на конкретные положения законодательства. Вы несогласны с чем-то конкретным из того, что я написал? Попробуйте аргументировать.

При поступлении денег приват в первые же минуты зачисляет их на счет получателя. Только вот получатель там всегда приватбанк и счет получателя транзитный. И все в платне

и при совпадении обязан зачислить средства на счет получателя

происходит на Ура А то, что владелец карты их не увидит долго, это уже совсем другой компот.. Приват сделал себе спокойно 2625 консалидированняе, в разрезе продуктов или еще как-то или вообще один на всех и все. И это тоже ничего не нарушает. Имеют право так учет вести, а остатки по карточкам вести в отдельном месте. Там в требованиях только обеспечить аутэнтичность отображения операций.

Относительно лимита на входящие суммы нам все равно истинных причин не назовут. Но если лимит такой есть, значит и причины есть по умолчанию ставить такой лимит. И лимит этот меняют, по обращению, значит не такая уж краеугольная эта причина.

 

[a03]

грозный?? нее..это ирония..
не красиво к даме употреблять такие речевые обороты
типа твой пост не высер

детка мы не на балу, а в теме про приватбанк привыкай
мой пост - мнение сложившееся по результатам обслуживания с этом, плять, банке... или вы имее что-то против сказать на тот факт, что вся эта ****оконтора, только на принудительных клиентах и держится, и по свой воле ни одни клиент не зашел бы туда дважды?

 

[Юлька-Булька]

Вас лично за какое место принудительно притянули?
п.с. не фамильярничайте.. я с вами не в близких отношениях

 

[ЭLLY]

Уважаемая ЭLLY, согласно Условий и правил предоставления банковских услуг банк имеет право погашать задолженность по кредитной карте с любой дебетной карты клиента.
С уважением, ПриватБанк.

Добавьте еще, пожалуйста, номер и дату документа, кем подписан и когда заюстирован. Спасибо!!!

Это ведь внутренний документ Вашей организации, а не нормативно-правовой документ.

 

[PrivatBankUa]

ПриватБанк

Добавьте еще, пожалуйста, номер и дату документа, кем подписан и когда заюстирован. Спасибо!!!

Это ведь внутренний документ Вашей организации, а не нормативно-правовой документ.

Уважаемая ЭLLY, согласно Условий и правил предосталения банковских услуг п.1.3.2.11. Банк имеет право проводить договорное списание со всех открытых в Банке счетов Клиента в погашение кредитной задолженности Клиента и третьих лиц, по кредитам, в которых Клиент является поручителем, а также любой другой задолженности, которая возникла у Клиента ввиду неисполненных обязательств перед Банком. Детальнее с Условиями и правилами предоставления банковских услуг вы можете ознакомиться на официальном сайте ПриватБанка https://privatbank.ua/rules/ .
С уважением, ПриватБанк.