Валюта и предприниматель: проводки, оформление, учет и т.д.

[taketa]

Обмен долларов. Налог.

Доброго времени суток. Подскажите, пожалуйста, если я ФЛ и получаю прибыль следующим образом:
1) покупаю в банке доллары
2) забрасываю доллары в интернет
3) произвожу обмен через онлайн-обменники
4) вывожу гривны
Представляю ли я интерес для налоговой?
Спасибо.

Розділ IV. Податок на доходи фізичних осіб
Стаття 165. Доходи, які не включаються до розрахунку загального місячного (річного) оподатковуваного доходу
165.1.51. доходи від операцій з валютними цінностями (крім цінних паперів), пов’язаних з переходом права власності на такі валютні цінності, за виключенням доходів, оподаткування яких прямо передбачено іншими нормами цього розділу;

 

[olikturtle]

Представляю ли я интерес для налоговой?

Как плательщик налогов, конечно, интересны.

Вы же сами привели норму.

за виключенням доходів, оподаткування яких прямо передбачено іншими нормами цього розділу;

Надо знать цели Ваших действий.

 

[taketa]

Надо знать цели Ваших действий.

" за виключенням доходів, оподаткування яких прямо передбачено іншими нормами цього розділу;" - но таких доходов я не нашел в кодексе. Т.е. налогом не облагается? или я неправильно трактую?
Каким образом налоговая может определить размер моей прибыли? Или они будут исходить из того какой оборот происходит на моем банковском счету?

Прошу прощения за свое невежество в этих вопросах.

 

[olikturtle]

Не прибыли, дохода.

они будут исходить из того какой оборот происходит на моем банковском счету?

И это то же.
они имеют право сравнить задекларированный доход с реальным и задать вопросы.

 

[mik12345]

если я ФЛ и получаю прибыль следующим образом:

Если получили прибыль один раз, то неинтересны. Если вы занимаетесь этим регулярно, то вами может заинтересоваться налоговая полиция (если суммы достойные).

1) покупаю в банке доллары
2) забрасываю доллары в интернет
3) произвожу обмен через онлайн-обменники
4) вывожу гривны

Как вы покупаете, как и куда забрасываете, как выводите? Ответы на эти вопросы и определяют ваши взаимоотношения с государством.

 

[taketa]

Если получили прибыль один раз, то неинтересны. Если вы занимаетесь этим регулярно, то вами может заинтересоваться налоговая полиция (если суммы достойные).


Как вы покупаете, как и куда забрасываете, как выводите? Ответы на эти вопросы и определяют ваши взаимоотношения с государством.

Покупаю доллары за гривны через Приватбанк. Использую интернет карту. ПОтом доллары переводятся на карту другого клиента Приватбанка (он мне продает электронную валюту). Далее конвертирую все через онлайн-обменник. Вывожу гривну через другой банк ( не Приват).
Сумма в раене $1000. Но каждый день.

 

[mik12345]

Вывожу гривну через другой банк ( не Приват).

Каким образом "выводите"? Деньги приходят на счет? От кого? Какое назначение платежа?

Сумма в раене $1000. Но каждый день.

Вы можете сами указать эти 3 000 000 в декларации на следующий год и оплатить 17% налога, или ждать, когда вас вызовут в налоговую полицию и начнут задавать вопросы про источник происхождения денег и уплачены ли с них налоги. Тут и будет иметь значение ответ на предыдущий вопрос.



Добавлю. Это вам кажется, что это валютообменная операция. Связать отправку долларов куда-то и приход гривны вы не сможете. У вас нет договора с организацией которая это делает (а у нее, наверняка, нет лицензии на обмен валюты). Как физлицо вы не можете ничего поставить в расходы. Таким образом все что вы получили, по умолчанию это ваш доход. Вопрос только в том, налогооблагаемый ли это доход, по какой ставке (зависит от вида дохода), уплачены ли налоги тем, кто его выплатил за вас (получили ли вы деньги от налогового агента).
Тут много вариантов.

 

[taketa]

Каким образом "выводите"? Деньги приходят на счет? От кого? Какое назначение платежа?


Вы можете сами указать эти 3 000 000 в декларации на следующий год и оплатить 17% налога, или ждать, когда вас вызовут в налоговую полицию и начнут задавать вопросы про источник происхождения денег и уплачены ли с них налоги. Тут и будет иметь значение ответ на предыдущий вопрос.



Добавлю. Это вам кажется, что это валютообменная операция. Связать отправку долларов куда-то и приход гривны вы не сможете. У вас нет договора с организацией которая это делает (а у нее, наверняка, нет лицензии на обмен валюты). Как физлицо вы не можете ничего поставить в расходы. Таким образом все что вы получили, по умолчанию это ваш доход. Вопрос только в том, налогооблагаемый ли это доход, по какой ставке (зависит от вида дохода), уплачены ли налоги тем, кто его выплатил за вас (получили ли вы деньги от налогового агента).
Тут много вариантов.

Я так понимаю что если по каждой сделке смогу предоставить соответствующую документацию и докажу , что совершал валютообменные операции через сервис, обладающий лицензией на обмен валюты, то все будет в порядке? Или я снова что-то упускаю?

 

[mik12345]

Вы покажите эту документацию (именно на приходящую вам гривну) тут, для образца, тогда и будем говорить, а то получается как-то беспредметно.

 

[taketa]

Вы покажите эту документацию (именно на приходящую вам гривну) тут, для образца, тогда и будем говорить, а то получается как-то беспредметно.

Сегодня, как оказалось, ее нет. Завтра размещу.
Спасибо за ответы.

 

[Zarajsky]

Вы зарабатываете на разнице курсов, я правильно понимаю?

 

[_mangust_]

ага, и без лицензии банка)))

 

[taketa]

Вы зарабатываете на разнице курсов, я правильно понимаю?

да. т.е. есть возможность делать пару процентов плюса. хочу узнать чем это чревато . вот и все.

ага, и без лицензии банка)))

буду очень благодарен если объясните почему и с какого оборота нужна лицензия.

 

[_mangust_]

финансовая деятельность может осуществляться физическим лицом-предпринимателем при наличии лицензии НБУ либо финансовой установой(банк)

 

[mik12345]

Не думаю, что тут нужна какая-то лицензия. Я не слышал о каких-либо ограничениях на обмен валюты, кроме 150т в день. Если это действительно обмен валюты о чем будут подтверждающие документы, то ТС нечего волноваться, но я очень сомневаюсь, что некая "онлайн-обменка" даст какие-то документы. Останется он с непонятными переводами на карту и все будет зависеть от показаний тех, кто переводил деньги. Тут может быть все, что угодно. А может ничего не быть.

 

[_mangust_]

лучшие показания - это обороты по расчетному счету гражданина

 

[mik12345]

Оборот бывает разным. Сам положил деньги на счет или получил деньги переводом за которым последовало заявление о мошенничестве. Или человек покажет, что это счет подпольного конвертационного центра и т.п. Тут могут возникнуть вопросы не только у налоговой.

 

[_mangust_]

отож

 

[taketa]

Вы покажите эту документацию (именно на приходящую вам гривну) тут, для образца, тогда и будем говорить, а то получается как-то беспредметно.

есть обычный чек:

Интернет-терминал №1
МФО 328384, АО "ИМЭКСБАНК"
г.Одесса, пр-т Гагарина 12а
-------------------------------------------
Денежный перевод
Перевод за права требования, без НДС.




и то с чего надо было , наверное , начать.
схема обмена:
грн(мои)=>$(банк)=>$-эквивалент(электронная валюта)=>грн-эквивалент(электронная валюта)=>грн(банк)



Входит ли электронная валюта в понятие "валютні цінності"?



Покупка $-эквивалент(электронная валюта)

⚠ Тільки зареєстровані користувачі бачать весь контент та не бачать рекламу.

 

[olikturtle]

Просто про обмене валюты не возникает обязанности платить налоги. Но Вы производите на просто обмен одной валюты на другую, а фактически заставляете деньги работать на Вас, т.е. деньги являются ср-вом получения дохода.
Поэтому ст 165.1.51 Вам не подходит.
Вы можете задекларировать свой доход по результатам года. Но почитайте Постановление НБУ №327 и на всякий случай Закон Украины "Об инвестиционной деятельности".
Уж больно мне это все что-то напоминает.