Тихий мегаскандал
Anti-colorados 20/09/2018
Тема удачно сбитого российского аэроплана в РФ уже закрыта и особенно никому не интересна именно в плане причин произошедшего. Вместо этого там развернулась баталия по гноблению соотечественников, которые утверждают или просто предполагают, что так славненько отстрелялись не сирийцы, а САМИ россияне, и если стреляли (судя по расстоянию места крушения от берега), отстрелялся именно С-400. Пусть и не в полном объеме и не прямо, но это утверждал известный пропагандист Эль Мюрид, он же — Несмиян. Ему сейчас популярно и с чисто московскими междометиями поясняют, что он не прав, а на самом деле, самолет сбили израильтяне.
Нечто подобное происходит и с другой, не менее громкой новостью, за которой мы внимательно наблюдаем и которую не планировали комментировать. Речь идет об оглушительном скандале, который всплыл в ходе проверки операций датского банка «Danske Bank», вернее – его эстонского филиала. В общем, банковские дела – не то, о чем хотелось бы рассуждать, не будучи специалистом в этой сфере, и затрагиваем мы их только в случаях банкротства и выворачивания оттуда вкладов. Тем не менее, тема знаковая и очень массивная, а потому – стоило следить за развитием событий.
И вот в российской прессе (а ее по теме надо отслеживать, и ниже будет видно зачем) уже с десяток раз, в описаниях, попадалась сумма, которая и стала предметом скандала — $230 млн. Сначала казалось, что это – описка, но она повторялась все чаще, и только в российском или русскоговорящем сегменте сети. На самом деле, речь идет о $234 млрд. и постоянные описки в сторону уменьшения суммы – стали настораживать. Последней каплей стала сегодняшняя публикация Славы Рабиновича, где тоже указана меньшая сумма. Все это дает основание полагать, что исподволь ведется кампания по затушевыванию скандала теми же методами, что и со сбитым Ил-20.
На самом деле, скандал этот имеет несколько слоев, но мы коснемся всего нескольких аспектов, наиболее интересных и не требующих специальных навыков и знаний. Скандал возник по поводу платежей, производившихся эстонским филиалом банка, в период с 2007 по 2015 годы. В это время произошел бурный рост платежей по всему миру, и сотрудники эстонского филиала стали сигнализировать в основной офис о том, что наблюдают подозрительную динамику и просят обеспечить надлежащий контроль за этим финансовым потокам. Однако, экономические показатели банка пошли резко вгору, и в центральном офисе решили, что от добра добра не ищут и спустили тему на тормоза.
Все это время «Danske Bank» работал в режиме стиральной машинки для грязных денег, потоком шедших из РФ. Причем, эстонский филиал работал как пылесос, а весь банк – отмывал гигантские суммы, раскидывая их по всему миру. Так продолжалось до тех пор, пока на руководство банка не вышли органы финансового контроля США и с фактами на руках задали простой вопрос: «Ребята, вы просто тупые, слепые или хорошо в доле?». Фокус в том, что любой банк, оперирующий с безналичным долларом, осуществляет платежи исключительно через корреспондентские счета уполномоченных американских банков.
После инцидента 11 сентября 2001 года органы финансового контроля получили возможность отслеживать особо подозрительные денежные потоки, для перекрытия каналов финансирования терроризма. Законодательство США гласит о том, что юрисдикция Штатов возникает даже в том случае, когда отправитель и получатель долларов, будь то физическое или юридическое лицо – не имеет к США никакого отношения, и платеж производится за пределами США. Тот момент, когда платеж проходит по корреспондентским счетам американских банков и дает эту саму юрисдикцию.
В общем то, что так долго пытались донести коллеги из Эстонии, очень быстро и доходчиво донесли американцы, которые предложили либо разобраться с этой ситуацией и прикрыть прачечную, либо «Danske Bank» утратит возможность оперировать американской валютой. Только после этого начались проверки и, в конце концов, была установлена глубина той норы, которую вырыли россияне в недрах ведущего датского банка.
В общем, ситуация получилась неприятной, и на это надо было как-то реагировать. Насколько можно понять, все эти мероприятия проводились довольно тихо, ибо банковсий сектор держится на репутации, а преждевременное предание гласности еще сырых материалов – было бы фатальным для банка. Проверка не нашла криминальных нарушений в действиях Исполнительного директора Томаса Боргена, но ему вменили в вину отсутствие действенного контроля за мероприятиями по борьбе с отмыванием грязных денег.
Когда всем стало понятно, что исполнительный директор не наколядовал себе на цугундер, то публике просто необходимо было явить образцы благородства, «ответственности» и просто таки испепеляющей самокритики. И действительно, Борген подал в отставку, но будет исполнять обязанности исполнительного директора (вот так оно и звучит) пока не будет подобрана кандидатура его сменщика. При этом, он так оценил сложившуюся ситуацию:
«Несмотря на то, что меня лично очистили с юридической точки зрения, я несу полную ответственность. Нет сомнений в том, что мы, как организация, потерпели неудачу в этой ситуации и не оправдали ожиданий».
Скромность, еще раз – скромность и ответственность, отличает европейский хай менеджмент. Вроде как никто на дверь не указал, а он взял и самостоятельно пошел на выход. Но после того, как слезы умиления уже были вытерты и сопли высморканы, все же остаются некие шероховатости. Например, вот эту речь толкнул 54-х летний чудак, возглавлявший крупнейший в стране банк, который с 2009 по 2012 годы отвечал за международные аспекты деятельности, а также – за тот самый эстонский филиал.
А кроме того, это говорит чудак, под руководством которого было отмыто четверть триллиона долларов, и он вот так, по собственной инициативе, взял и пошел в отставку. Мол, смотрите сколько же у меня совести! При этом, сам банк поднялся на стиральной машине вдвое. Именно так возросла его капитализация, когда он встал на стезю отмывания грязных денег, а когда все вскрылось, она, эта капитализация – просела всего на треть. Профит – 66% роста капитализации.
Не удивительно, что оценивая ситуацию с таким странным поведением ведущего банка, министр по делам экономики и бизнеса Расмус Ярлов жестко заявил следующее:
«Глубоко смущает, что на протяжении многих лет были транзакции, которые не должны были иметь место. Большая часть этого, как ожидается, будет отмыванием денег, и это просто недостаточно хорошо для «Danske Bank». Все же понятно, Ярлова не просто смущает факт отмывания сотен миллиардов долларов, а глубоко смущает. Поэтому и председатель правления совета директоров Оле Андерсен тоже дал жесткую оценку исполнительному директору Боргену: «Он (Борген – авт.) не нарушил своих юридических обязательств».
Что характерно, больше никого в ЕС этот факт ни глубоко, ни как-либо еще – не вовсе смутил. Может быть, это потому, что органы финансового контроля США разослали подобные «письма счастья» не только «Danske Bank», но и целому ряду других финансовых учреждений, от которых пока нет ни слуху, ни духу. Хотя, это лишь кажется, что нет никакой реакции. Она уже есть, но не прямо от банков.
Так, параллельно скандалу в Дании, консолидированную позицию других европейских банкиров, которые, как и датский банк, плотно сотрудничают с РФ и получили уведомления из США, озвучил председатель Европейской комиссии Жан-Клод Юнкер, который заявил, что евро должен стать глобальной валютой для торговли, а не доллар США. А для разъяснения своей позиции он уточнил:
«Неправильно, что Европа оплачивает 80% своего импорта энергоносителей, который достигает 300 млрд евро в год, в американских долларах, тогда как лишь 2% нашего импорта энергии приходится на США».
В переводе на нормальный язык, это означает: «Мы не хотим, чтобы кто-то контролировал наши стиральные машины, которые мы сдали в аренду путину и Газпрому, и нам неприятно, когда нас в это толкут носом». Не удивительно, что и из Москвы звучат точно такие же заявления. Там тоже требуют перехода на расчеты за энергоносители в Евро.
На самом деле, никаких технических или других проблем с оплатой в долларах нет, проблема в том, что это контроль за платежами вне Европы, и вот это уже действительно «глубоко смущает» европейцев, которые, кстати, рассказывают нам, как правильно бороться с коррупцией, серыми финансовыми схемами и прочим.
Их не смутило даже то, что проверки финансовых потоков «Danske Bank» выявили полный комплект подставных лиц, через которых путин распыляет по миру собственное награбленное бабло. В их число попал и брат путина, с такой же как и у венценосной особы, фамилией. А кроме путина, в банке отметились россияне, хорошо известные по списку миллиардеров журнала Форбс.
Вот так, а вы говорите: «Северный поток-2» или «бундес интересы». Вот они, интересы, открытым текстом. Иногда задаешь себе вопрос о том, что, или сколько чего-то должно произойти, чтобы в Европе как-то разулись глаза. Ну не трогали бы датчан, и отмыли бы они триллион – этого было бы достаточно? Хотя если провести подобные проверки в двух-трех крупных европейских банках, не будем называть их прямо, то триллион вывалится легко, как спелое яблоко. Но этого, похоже – маловато будет.
⚠ Тільки зареєстровані користувачі бачать весь контент та не бачать рекламу.
⚠ Тільки зареєстровані користувачі бачать весь контент та не бачать рекламу.
