Гугл в помощь. Много историй на эту тему.
Лично я знаю одного такого умника,
который чаевые за развоз пиццы клал в банк,
где, якобы, у него был хороший процент.
Он смеялся, когда ему говорили этого не делать.
Подсказки:
The Suspicious Activity Report (the SAR Report)
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
United States Bank Secrecy Act (BSA).
То, что тебя не зацепили, ни о чем не говорит.
Более того, до официального разбирательства, буде таковое случиццо, федеральным законодательством запрещено тебя извещать, что SAR был подан.