Может-ли ФОП иметь карту физ.лица?

[Pamir]

Может-ли ФОП иметь карту физ.лица?

Здравствуйте!
Уважаемые специалисты, подскажите пожалуйста, могу-ли я, являясь ФОПом на 2 группе единого и имея счёт для предпринимательской деятельности, оформить карту как физ.лицо для личного пользования? Не возникнет-ли проблем, если будет налоговая проверка?
Спасибо!

 

[Александр7777]

Не возникнет-ли проблем, если будет налоговая проверка?

Возникнет, если по этой карточке будете вести предпринимательскую деятельность.

 

[MARS]

Возникнет, если по этой карточке будете вести предпринимательскую деятельность.

а как это определить?
допустим,человек получил перевод на 20 к грн с назначением платежа "перевод личных средств".
Какая это деятельность?

 

[Александр7777]

а как это определить?

Допустим человек получил перевод на 20 к грн с назначением платежа "оплата за товар".

 

[Колюня]

Александр7777, а банк пропустит данную операцию?! ...ИМХО, банк сам следит такими операциям!

 

[CoolPixel]

пропустит конечно

 

[Александр7777]

Александр7777, а банк пропустит данную операцию?! ...ИМХО, банк сам следит такими операциям!

Пропустит. И следит. И сольет информацию по первому требованию.
Банку пофиг. Это не он, а вы давали клятву, что не будете использовать счет в предпринимательской деятельности.

 

[CoolPixel]

а какие санкции?)

 

[Ferox]

а какие санкции?)

Налог с данного поступления по НК 2015 года - 15%, по НК 2016 года - пока не понятно. Плюс штраф 25% от доначисленного налога.

 

[AndriyST]

инфа о всех счетах ФЛФ передается банком в ГНА. Так что карты физ лица только для небизнесовых операциц. 2600 и 2603 для бизнеса.

 

[CoolPixel]

инфа о всех счетах ФЛФ передается банком в ГНА. Так что карты физ лица только для небизнесовых операциц. 2600 и 2603 для бизнеса.

это мы уже выяснили. что инфа о счетах есть в налоговой. как мониторинг движения средств по карте физлица происходит?

 

[Ferox]

это мы уже выяснили. что инфа о счетах есть в налоговой. как мониторинг движения средств по карте физлица происходит?

По запросу налоговой банк предоставит информацию. Но для того чтобы отправить запрос налоговая должна знать, что у вас есть счет в конкретном банке. Потому - никак.

 

[CoolPixel]

Данные о открытии любого счета поступают автоматически в налоговую. Т.е. налоговая уже знает что есть счет как физлица в банке А и счет как ФОПа в банке Б.
Каким образом она мониторит движения по счету а банке А? просматривает назначение входящих платежей?

 

[AndriyST]

банк — налоговый агент есличо. Сведенья о движениях по счету банк передает в гна. Но все нормальные банки пропускают пополнение карты физ лица только при условии того, что назначение платежа — пополнение карточного счета или владельцем или 3м лицом. Если там будет оплата за товар — финмониторинг тупо заблочит/отбоьет этот платеж. Дабы не нарваться на ****юль от нбу.

 

[A_lexus]

делая платежи (расходы) через карту ФОП по личным делам сотрудница привата выпучив глаза сказалы вы что, так нельзя, ФОП это ФОП, поэтому рекомендовала выводить бабло с Р/с на карту физа и с нее уже транжирить бабло налево и направо как частник. Возможно и зеркальная сторона- все бабло по ФОПу должно заходить на карты/счета ФОПа, а на карты физа не валовые суммы, превышающие все мыслимые грани и лимиты и без пометок "за товар" "за услуги" или "за сервис" в назначении платежа.

 

[CoolPixel]

Если там будет оплата за товар — финмониторинг тупо заблочит/отбоьет этот платеж. Дабы не нарваться на ****юль от нбу.

финмониторинг банка? точно знаю, шт 5 платежей таких сваливались на карты физлиц. с назначение платежа: оплата за товар такойто. суммы небольшие - до 1к грн. никто ничего не блочил. ПБ если че

 

[AndriyST]

пб это не банк, а хрен знант что. Так что не пример. Имхо адекватные банки — отп, сбер, ощад, альфа.

 

[Александр7777]

делая платежи (расходы) через карту ФОП по личным делам сотрудница привата выпучив глаза сказалы вы что, так нельзя, ФОП это ФОП, поэтому рекомендовала выводить бабло с Р/с на карту физа и с нее уже транжирить бабло налево и направо как частник.

А как она определила, что оплата, допустим, за унитаз "Эпицентру" является личной потребностью, а не связана с предпринимательской деятельностью по торговле унитазом?