Денежные переводы тоже пока не мониторятся, если они не свыше 50 тыс.грн.
Не путайте.
порог для финансового мониторинга: платеж с 80 тыс.грн и выше + минимум один из признаков (далее - читать закон "о ...противодействии отмыванию..", ст.11).
50 тыс.грн - порог для обязательной идентификации клиента при кассовых операциях.
А денежный перевод также как и карточка является банковской тайной?
В проекте налогового кодекса - уже "не очень" тайна.
сведения по карточкам физлица банк имеет право дать только по решению суда, так как это банковская тайна.
... и в других случаях, установленных законом.
Стаття 62. Порядок розкриття банківської таємниці
Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками:
1) на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації;
2) на письмову вимогу суду або за рішенням суду;
3) органам прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України, Антимонопольного комітету України - на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;
(пункт 3 частини першої статті 62 із змінами, внесеними
*згідно із Законом України від 20.11.2003 р. N 1294-IV)
4) органам Державної податкової служби України на їх письмову вимогу з питань оподаткування або валютного контролю стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;
5) спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу на його письмову вимогу стосовно додаткової інформації про фінансову операцію, що стала об'єктом фінансового моніторингу;
(частину першу статті 62 доповнено пунктом 5
*згідно із*Законом України від 28.11.2002 р. N 249-IV,
*пункт 5 частини першої статті 62 у редакції
*Закону України від 01.12.2005 р. N 3163-IV)
6) органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу з питань виконання рішень судів стосовно стану рахунків конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності.
(частину першу статті 62 доповнено пунктом 6
згідно із Законом України від 22.05.2003 р. N 835-IV)
...
Довідки по рахунках (вкладах) у разі смерті їх власників надаються банком особам, зазначеним власником рахунку (вкладу) в заповідальному розпорядженні банку, державним нотаріальним конторам або приватним нотаріусам, іноземним консульським установам по справах спадщини за рахунками (вкладами) померлих власників рахунків (вкладів).
.....
Положення цієї статті не поширюються на випадки надання спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу інформації про фінансові операції у випадках, передбачених законом.
...
