В банке не принимают депозит (!?)

[KPACHblu]

ну раз требовали, значит надо, что сложно показать?

Да, сложно. Если бы я хотел открывать депозит как юр. лицо, я бы так и сделал, но я хочу открыть депозит как частное лицо. Я не хочу, что бы мои личные средства контролировала налоговая, т.к. я уже перед ней отчитался как ЧП и то, что я делаю со своим доходом(как частное лицо) её не должно волновать.
Просто наблюдается нездоровая тенденция. После этого закона может появиться поправка, что ЧП обязан платить дополнительный налог с депозита или доход с депозита представлять как доход с ЧП и соответственно платить общие налоги.

 

[The Dandy]

есть депозиты для юр лиц. а есть депозиты для физ лиц. Это разные депозиты. Тебе видно хотели открыть депозит для юрлиц, а для этого как ни крути нужно документальное подтверждение что ты предприниматель. И анкета тут не причем. Нужно было объяснить что тебя интересует обычный депозит для частных лиц.

Вот я как раз и хотел открыть депозит для частного лица.

 

[apella]

В Альфа -банке больше полугода назад открывал депозит, там есть возможность открыть депо прямо через интернет-банкинг, отправив деньги с основного счета. Вопрос про ЧП был при открытии, ответил положительно. Через какое-то время (пару недель может больше) перезвонили из банка, спросили про ЧП и сказали, что должны сообщить в налоговую. Свидетельство не просили, как ЧП счет не у них, так что у них моего свидетельства нет.
Ну сообщили в налоговую и фиг с ними... не очень приятно, но отвечать неправду может оказаться дороже.

 

[Лабамут]

Господа, тут некоторые товарищи немного попутали праведное с грешным.
Есть определенная информация которая и ранее подавалась в налоговую. и сейчас она подается. Только характер информации и методы передачи этой информации менялись. Сейчас это все переползло под налоговый кодекс, а раньше подзаконными актами в основном регулировалось - совместными постановлениями ГНАУ и НБУ.
Совсем другое дело - требования "антиотмывочного" законодательства. Заполняемые анкеты связаны именно с ним, предназначены для финансового мониторинга.
В первом случае - заполнишь ты чекбокс предпринимателя или нет - ответственность за правдивость на тебе, а данные все равно уедут куда надо.
Во втором случае - отлавливание отмывания денег и финансирование терроризма - обязанность банка идентифицировать клиента и ставить на внутренний или внешний финансовый мониторинг его операции при определенных законом условиях.
И если соврешь или откажешься предоставлять информацию, у банка есть право отказать в обслуживании.

 

[Klez]

Я не хочу, что бы мои личные средства контролировала налоговая

банк в любом случае передает всю информацию гос органам, другое дело что по инструкции им запрещено сообщать клиентам о том что информация будет передана соответствующим органам.

Кстати клерки в банках часто не знают что такое предприниматель. Для них есть либо физ лицо, либо юр лицо. С соответствующими ограничениями. Их вводят в ступор особенности свойств частных предпринимателей, например когда одно лицо может иметь одновременно расчетный счет и физ лица и юр лица. Возможно клерк решил, что раз вы предприниматель, то должны открывать предпринимательский депозит. Или (что более похоже на правду) просто решил втюхать вам "продукт" который вам не нужен.

 

[The Dandy]

Господа, тут некоторые товарищи немного попутали праведное с грешным.
Есть определенная информация которая и ранее подавалась в налоговую. и сейчас она подается. Только характер информации и методы передачи этой информации менялись. Сейчас это все переползло под налоговый кодекс, а раньше подзаконными актами в основном регулировалось - совместными постановлениями ГНАУ и НБУ.
Совсем другое дело - требования "антиотмывочного" законодательства. Заполняемые анкеты связаны именно с ним, предназначены для финансового мониторинга.
В первом случае - заполнишь ты чекбокс предпринимателя или нет - ответственность за правдивость на тебе, а данные все равно уедут куда надо.
Во втором случае - отлавливание отмывания денег и финансирование терроризма - обязанность банка идентифицировать клиента и ставить на внутренний или внешний финансовый мониторинг его операции при определенных законом условиях.
И если соврешь или откажешься предоставлять информацию, у банка есть право отказать в обслуживании.

И что это означает на практике? Могу я отказаться заполнять "анкету-опросник"?

 

[vlad882]

Ну видите... а мне кричали "требование НБУ", "требование НБУ".

Дибилы короче, некомпетентные.

НЕ ПИШИТЕ ЕРУНДЫ!!!!!!!!!!!

уже 1,5 года ВСЕ банки ОБЯЗАНЫ при отрытии клиентами счетов (депозитных в том числе) брать у клиентов АНКЕТУ клиента, в которой клиентом указываются доход, адрес, и т.д.
Это требование финансового мониторинга, который обывает банки, как агентов, осуществляющий данный фин мониторинг просить клиента заполнить данную анкету.

Но данные, котороые клиент заполнил - НЕ ПРОВЕРЯЮТСЯ И НИКУДА НЕ ПОСЫЛАЮТСЯ. они остаются в банке, в деопзитном деле, и могут быть предоставлены ТОЛЬКО "Специально уполномоченному органу, осуществлюющему котнроль за отмыванием денег, полученным преступным путем" или другим органам - ТОЛЬКО ПО РЕШЕНИЮ СУДА.

если клиент указывает что он ЧП, то данные в налоговую поступают только о факте открытия счета, данные же о сумме депозита туда не попадают. И врядли дело дойдет до суда, чтоы она получила эти данные. За это время вы давно все деньги снимите оттуда

по поводу ПРАКТИКИ: отказываться от заполнения не надо - в этом случае вам откажут в обслуживании. Просто заполняйте графы не как есть на самом деле, а по минимуму.
Никакой ответственности за это не предусмотрено

 

[The Dandy]

уже 1,5 года ВСЕ банки ОБЯЗАНЫ при отрытии клиентами счетов (депозитных в том числе) брать у клиентов АНКЕТУ клиента, в которой клиентом указываются доход, адрес, и т.д.

На каком основании? Дайте, пожалуйста, ссылку на нормативный документ!

 

[Лабамут]

На каком основании? Дайте, пожалуйста, ссылку на нормативный документ!

для начала см. Стаття 9. Ідентифікація клієнтів..., п.1,3 и 9

⚠ Тільки зареєстровані користувачі бачать весь контент та не бачать рекламу.

а потом можешь полностью почитать

 

[The Dandy]

для начала см. Стаття 9. Ідентифікація клієнтів..., п.1,3 и 9

⚠ Тільки зареєстровані користувачі бачать весь контент та не бачать рекламу.

а потом можешь полностью почитать

11. З метою ідентифікації резидентів суб'єкти первинного
фінансового моніторингу встановлюють:

1) для фізичної особи - прізвище, ім'я та по батькові, дату
народження, серію і номер паспорта (або іншого документа, що
посвідчує особу), дату видачі та орган, що його видав. Під час
ідентифікації з'ясовують місце проживання або місце перебування
фізичної особи, ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром
фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів
або серію та номер паспорта, в якому проставлено відмітку органів
державної податкової служби про відмову від одержання
ідентифікаційного номера;

 

[Лабамут]

НЕ ПИШИТЕ ЕРУНДЫ!!!!!!!!!!!

уже 1,5 года ВСЕ банки ОБЯЗАНЫ при отрытии клиентами счетов

полтора?! да нет, уже лет 8-10

Но данные, котороые клиент заполнил - НЕ ПРОВЕРЯЮТСЯ И НИКУДА НЕ ПОСЫЛАЮТСЯ.

"НЕ ПИШИТЕ ЕРУНДЫ" (с)...
если не знаете

в деопзитном деле

по поводу ПРАКТИКИ: отказываться от заполнения не надо - в этом случае вам откажут в обслуживании. Просто заполняйте графы не как есть на самом деле, а по минимуму.
Никакой ответственности за это не предусмотрено

вот как раз в случае обнаружения нестыковок это будет нехороший "сигнал", и многие могут стукнуть куда надо.
да заполняйте вы правду, чего боитесь? Стыдно рассказать о честно заработанных 20 лямах зелени?

 

[vlad882]

полтора?! да нет, уже лет 8-10




"НЕ ПИШИТЕ ЕРУНДЫ" (с)...
если не знаете







вот как раз в случае обнаружения нестыковок это будет нехороший "сигнал", и многие могут стукнуть куда надо.
да заполняйте вы правду, чего боитесь? Стыдно рассказать о честно заработанных 20 лямах зелени?

Ну думаю я, как человек, который 5 лет работает начальником отделения банка все же лучше знаю что к чему.

 

[Аридочка]

Вот я решил вложить небольшую сумму в банк на депозит. И что же? у меня её не принимают!

Сначала дают заполнить некую анкету, в которй я честно указываю, что являюсь частным предпринимателем.

После этого они начинают нести какую-то муть о том, что я должен им принести копию свидетельства или что-то в этом роде. А они типа должны уведомить налоговую.

Я им объясняю русским языком, что я открываю вклад как частное лицо и не собираюсь его использовать в предпринимательских целях.

А они не понимают. Трындец какой-то.

(Завожу тему здесь, ибо из Главного удалили с формулировкой "неправильный выбор раздела")

Откройте в правекс-банке карту свободные деньги под 12% годовых, открывала на героев труда возле метро, вообще за работу ни слова, да и снимать смогу когда хочу и прибавлять тоже...

 

[Andreas-X]

Почему тогда в других банках вообще ничего кроме паспорта и кода не просят? Совсем недавняя вот практика...

 

[The Dandy]

Почему тогда в других банках вообще ничего кроме паспорта и кода не просят? Совсем недавняя вот практика...

В каком у вас не просили?

 

[Andreas-X]

В каком у вас не просили?

VAB. Паспорт+код, договор подписали, деньги приняли. Минут 10 на всё.

 

[The Dandy]

VAB. Паспорт+код, договор подписали, деньги приняли. Минут 10 на всё.

Спасибо за информацию, но по некоторым причинам я сейчас не готов открывать депозит в этом банке.

 

[Andreas-X]

Спасибо за информацию, но по некоторым причинам я сейчас не готов открывать депозит в этом банке.

Я сам знаю) Совсем нехорошие показатели у него сейчас. Тьфу-тьфу пока без проблем все было, но хочу забрать деньги в ближайшее время.

 

[The Dandy]

Я сам знаю) Совсем нехорошие показатели у него сейчас. Тьфу-тьфу пока без проблем все было, но хочу забрать деньги в ближайшее время.

Та дело даже не в показателях. Там скандал какой-то с прошлым собственником. Пусть скандал утрясётся, тогда можно будет на него обратить внимание

 

[Klez]

ну раз в другом банке не требуют, значет тебе просто мозги парят, пытаясь втулить не то что тебе нужно