В банке не принимают депозит (!?)

The Dandy · 14.08.2012

Вот я решил вложить небольшую сумму в банк на депозит. И что же? у меня её не принимают!

Сначала дают заполнить некую анкету, в которй я честно указываю, что являюсь частным предпринимателем.

После этого они начинают нести какую-то муть о том, что я должен им принести копию свидетельства или что-то в этом роде. А они типа должны уведомить налоговую.

Я им объясняю русским языком, что я открываю вклад как частное лицо и не собираюсь его использовать в предпринимательских целях.

А они не понимают. Трындец какой-то.

(Завожу тему здесь, ибо из Главного удалили с формулировкой "неправильный выбор раздела")

JunZzz · 14.08.2012

а где название банка?

Klez · 14.08.2012

а зачем ты в анкете указывал что открываешь депозит как частный предприниматель? Укажи что открываешь как физ лицо.
Понятное дело что если предпринимательский депозит открываешь, нужно показать что ты действительно предприниматель

The Dandy · 14.08.2012

Klez сказав(ла):
а зачем ты в анкете указывал что открываешь депозит как частный предприниматель? Укажи что открываешь как физ лицо.
Понятное дело что если предпринимательский депозит открываешь, нужно показать что ты действительно предприниматель

Там хитро вопрос сформулирован - являетесь ли вы частным предпринимателем - ДА, НЕТ.

KPACHblu · 15.08.2012

Klez сказав(ла):
а зачем ты в анкете указывал что открываешь депозит как частный предприниматель? Укажи что открываешь как физ лицо.
Понятное дело что если предпринимательский депозит открываешь, нужно показать что ты действительно предприниматель

Скрыть информацию о том, что ты ЧП можно, не вопрос, но тогда какую ответственность несёшь?

а где название банка?

По-мойму сейчас все банки обязаны "интересоваться".

bores · 15.08.2012

Укажи название банка.

KPACHblu · 15.08.2012

bores сказав(ла):
Укажи название банка.

Финансы и кредит

Ст. 69, п. 7 НК:

69.7. Фізичні особи - підприємці та особи, які провадять
незалежну професійну діяльність, зобов'язані повідомляти про свій
статус банки та інші фінансові установи, в яких такі особи
відкривають рахунки.

⚠ Тільки зареєстровані користувачі бачать весь контент та не бачать рекламу.

можно проверить является челок ЧП или нет.

The Dandy · 15.08.2012

bores сказав(ла):
Укажи название банка.

Юнекс

KPACHblu сказав(ла):
69.7. Фізичні особи - підприємці та особи, які провадять
незалежну професійну діяльність, зобов'язані повідомляти про свій
статус банки та інші фінансові установи, в яких такі особи
відкривають рахунки.

Там же не сказано "депозитів" (!)

KPACHblu · 15.08.2012

The Dandy сказав(ла):
Юнекс
Там же не сказано "депозитів" (!)

Открывается депозитный счёт. А статья называется:

Стаття 69. Вимоги до відкриття та закриття рахунків платників
податків у банках та інших фінансових установах

т.е. более обобщённая формулировка под которую попадают и кредиты. На сколько я понял...

FarawaySlv · 15.08.2012

В последнее время столкнулся с тем, что если предприниматель берет кредит (небольшой беззалоговый кредит), банки открывают ему текущий счет физлица для выплаты кредита и ставят налоговую в известность об открытии счета (раньше фиксировались только счета 2600 и 2605 для ведения непосредственно предпринимательской деятельности). При размещении же депозита заполняется опросник, который просто лежит в банке и никуда не передается (по крайней мере пару месяцев назад так и было). Думаю лучше всего при размещении депозита указывать себя как безработного . По крайне мере проблем из-за этого еще ни у кого не возникло, а гемороя меньше.
P.S. Тенденция такая, что скоро все-таки зажмут малый бизнес крепко.

The Dandy · 15.08.2012

KPACHblu сказав(ла):
т.е. более обобщённая формулировка под которую попадают и кредиты. На сколько я понял...

Кредит в настоящее время не интересует...

FarawaySlv сказав(ла):
В последнее время столкнулся с тем, что если предприниматель берет кредит (небольшой беззалоговый кредит), банки открывают ему текущий счет физлица для выплаты кредита и ставят налоговую в известность об открытии счета (раньше фиксировались только счета 2600 и 2605 для ведения непосредственно предпринимательской деятельности). При размещении же депозита заполняется опросник, который просто лежит в банке и никуда не передается (по крайней мере пару месяцев назад так и было). Думаю лучше всего при размещении депозита указывать себя как безработного . По крайне мере проблем из-за этого еще ни у кого не возникло, а гемороя меньше.
P.S. Тенденция такая, что скоро все-таки зажмут малый бизнес крепко.

Есть отдельный вопрос - являетесь ли вы ЧП.

KPACHblu · 15.08.2012

FarawaySlv сказав(ла):
При размещении же депозита заполняется опросник, который просто лежит в банке и никуда не передается (по крайней мере пару месяцев назад так и было). Думаю лучше всего при размещении депозита указывать себя как безработного . По крайне мере проблем из-за этого еще ни у кого не возникло, а гемороя меньше.

Опросник может и просто лежит, но информация об открытии/закрытии депозита передается в налоговую(для ЧП). А если скрыть информацию о ЧП, то это подача недостоверной информации, которая на сколько я понимаю влечёт административную ответственность в виде штрафа. Другое дело, кому это нужно...

Сергей Викторович. · 15.08.2012

4 июля открывал депо в ФиК. Я - ФЛП. Никаких проволочек. Вынули мои предпринимательские доки (у них мой текущий счёт), скопировали что нужно и открыли. Через неделю пришёл подписал бумажный договор и забрал его копию. Депо небольшой и мне ПО - уведомят налоговую или нет.

The Dandy · 15.08.2012

Сергей Викторович. сказав(ла):
4 июля открывал депо в ФиК. Я - ФЛП. Никаких проволочек. Вынули мои предпринимательские доки (у них мой текущий счёт), скопировали что нужно и открыли. Через неделю пришёл подписал бумажный договор и забрал его копию. Депо небольшой и мне ПО - уведомят налоговую или нет.

Да? А вы не забудете потом в своей ежеквартальной и годовой декларации о доходах потом указать этот депозит? Ошибётесь на пару копеек в сумме начисленных процентов - и привет.

Andreas-X · 16.08.2012

The Dandy сказав(ла):
Вот я решил вложить небольшую сумму в банк на депозит. И что же? у меня её не принимают!

Сначала дают заполнить некую анкету, в которй я честно указываю, что являюсь частным предпринимателем.

После этого они начинают нести какую-то муть о том, что я должен им принести копию свидетельства или что-то в этом роде. А они типа должны уведомить налоговую.

Я им объясняю русским языком, что я открываю вклад как частное лицо и не собираюсь его использовать в предпринимательских целях.

А они не понимают. Трындец какой-то.

(Завожу тему здесь, ибо из Главного удалили с формулировкой "неправильный выбор раздела")

Зачем вобще для открытия депозита заполнять какие-то опросники, анкеты?
Тоже открывал в А-Банке деп, меня девочка начинает спрашивать различные глупые вопросы типа женат/не женат, есть ли недвижимость, авто и т. п.... Говорю: "А зачем это? НБУ разве требует такую информацию?" На что ответили: "Ну ладно, для депозита необязательно.." и не стали спрашивать.

The Dandy · 16.08.2012

Andreas-X сказав(ла):
Зачем вобще для открытия депозита заполнять какие-то опросники, анкеты?
Тоже открывал в А-Банке деп, меня девочка начинает спрашивать различные глупые вопросы типа женат/не женат, есть ли недвижимость, авто и т. п.... Говорю: "А зачем это? НБУ разве требует такую информацию?" На что ответили: "Ну ладно, для депозита необязательно.." и не стали спрашивать.

Ну видите... а мне кричали "требование НБУ", "требование НБУ".

Дибилы короче, некомпетентные.

Klez · 16.08.2012

Сергей Викторович. сказав(ла):
4 июля открывал депо в ФиК. Я - ФЛП. Никаких проволочек. Вынули мои предпринимательские доки (у них мой текущий счёт), скопировали что нужно и открыли. Через неделю пришёл подписал бумажный договор и забрал его копию. Депо небольшой и мне ПО - уведомят налоговую или нет.

информацию банки передают в налоговую в любом случае, но сообщать об этом клиентам запрещено

The Dandy сказав(ла):
Там хитро вопрос сформулирован - являетесь ли вы частным предпринимателем - ДА, НЕТ.

есть депозиты для юр лиц. а есть депозиты для физ лиц. Это разные депозиты. Тебе видно хотели открыть депозит для юрлиц, а для этого как ни крути нужно документальное подтверждение что ты предприниматель. И анкета тут не причем. Нужно было объяснить что тебя интересует обычный депозит для частных лиц.

KPACHblu · 16.08.2012

Klez сказав(ла):
есть депозиты для юр лиц. а есть депозиты для физ лиц. Это разные депозиты. Тебе видно хотели открыть депозит для юрлиц, а для этого как ни крути нужно документальное подтверждение что ты предприниматель. И анкета тут не причем. Нужно было объяснить что тебя интересует обычный депозит для частных лиц.

По крайней мере, когда я открывал депозит, на вопрос - являюсь ли я ЧП, ответил: "Да, но открываю депозит как частное лицо", с меня все равно требовали форму о ЧП.

Klez · 16.08.2012

KPACHblu сказав(ла):
По крайней мере, когда я открывал депозит, на вопрос - являюсь ли я ЧП, ответил: "Да, но открываю депозит как частное лицо", с меня все равно требовали форму о ЧП.

ну раз требовали, значит надо, что сложно показать?

JunZzz · 16.08.2012

The Dandy сказав(ла):
Да? А вы не забудете потом в своей ежеквартальной и годовой декларации о доходах потом указать этот депозит? Ошибётесь на пару копеек в сумме начисленных процентов - и привет.

а что будет?
и как вписывать эти суммы, если ,например депо в у.е. и сумма зависит от текущего курса или депо регулярно пополняется, соответственно сумма регулярно меняется?