Сколько можно держать денег в банке, чтоб у налоговой не появились вопросы?

[Fentoozler]

Сколько можно держать денег в банке, чтоб у налоговой не появились вопросы?

Собственно вопрос в чем.
Официального дохода нет.
Нужен текущий счет, также хочется депозит для накопления средств.

Проверяют ли налоговики банковские счета физ лиц? Сколько можно держать денег в банке, чтоб у налоговой не появились вопросы?

 

[sann]

Не более золотовалютного запаса НБУ. Если больше - ждите, к вам придут.

 

[Ferox]

Важнее не сколько, а откуда они там взялись. Если будете приносить наличными от физлица на свой же счет - то думаю, миллион можно как минимум.

 

[evg2006]

миллион максимум.
при чем так что бы одна операция была не более 100 тыс грн.
Вообщето, почитайте правилпа финмониторинга,т.к. могу ошибаться.

 

[Fentoozler]

Важнее не сколько, а откуда они там взялись. Если будете приносить наличными от физлица на свой же счет - то думаю, миллион можно как минимум.

Ну в принципе так и будет. Они не спросят, мужик, а ты де миллион то взял? Убил кого-то, инкассаторов бомбанул?))

правилпа финмониторинга

Вот как это называется, не мог вспомнить)) спасибо))

Теперь вопрос стоит так. С какой суммы банки начинают стучать на Вас)

"50 тыс. грн. – максимально разрешенной суммы для осуществления операций с денежной наличностью без идентификации клиента." - только что вычитал

 

[ntasha]

"50 тыс. грн. – максимально разрешенной суммы для осуществления операций с денежной наличностью без идентификации клиента." - только что вычитал

да
для осуществления 1 операции
если в теч дня это будет несколько операций менее 50 тыс, мониторить так же не будут
(по идее )

 

[e_4max]

Ограничение в 50 000 не имеет к Вашей ситуации никакого отношений. Если у клиента есть счет, то он УЖЕ идентифицирован банком.

Вот если бы Вы пришли и сказали, что хотите проплатить 55 000 на счет третьего лица, то пришлось показать документы, удостоверяющие личность.

Для понимания. Как происходит этот таинственный мониторинг: если клиент осуществляет операцию, попадающую под определение "подозрительной", он попадает в поле зрение специального отдела в структуре банка. Сотрудникам отдела абсолютно наплевать на то, где клиент взял деньги, их задача - выполнить инструкцию. На отделение, где осуществлялась операция, пишется запрос на тему "Объясните, пож, что это было". А отделение, в свою очередь, дает ответ в стиле "Клиент идентифицирован, платеж законный, подозрений не вызывает".

В разных банках процедура может незначительно отличаться, но в общем - всё так.

Информацию о движении средств и об остатке на счету клиента банк выдает только по решению суда. Поэтому,если с законом проблем нет, то вероятность влететь - нулевая.

 

[Fentoozler]

Всем спасибо за ответы! Вроде разобрался