Харьков Форум
  Харьков Форум > Харьков > Главный

Старый 28.01.2013, 08:44   #1
Booker


 
 
Регистрация: 7.07.2007
Адрес: Оттуда
Сообщений: 13,251
 
По умолчанию Мошенническая схема

За те годы, что я в благотворительности я видела много разных мошенников, кормившихся с темы больных детей. Подставные сайты с историями реальных детей, но "левыми" реквизитами, совсем-совсем выдуманные истории, реальные родители реальных детей, злоупотребляющие доверием жертвователей… В общем, много вариантов было… Но то, что происходит последние полтора года… Как сказала моя коллега "борзометр у чувака зашкаливает".

Сначала схема выглядела следующим образом: на телефон мамы больного ребенка звонил мужчина, говорил, что пытается перевести большую сумму денег на ребенка, но для этого ему нужно знать дату выпуска карты и 3 цифры с оборота карты (под магнитной лентой). 3 цифры с оборота – это CVV-код для дистанционной оплаты картой. 90% родителей об этом не знали, поэтому сообщали мошеннику код. Дальше на телефон приходило СМС "вы подтверждаете платеж на сумму ***?", и тут же раздавался звонок от того же "благодетеля": "я перевел вам деньги, но вы должны подтвердить, что согласны их принять. Вам пришла СМС с кодом, который вы должны сказать мне". Снова-таки – большинство родителей не врубались в то, что "платеж" не = зачисление, а как раз наоборот. Итог – с карточки снималось 200-500-4000 грн.

Работал мошенник обычно по выходным и очень систематично – просто брал детей с одного благотворительного сайта и по очереди обзванивал. После нескольких таких эпизодов мы говорили родителям, предупреждали, просили блокировать карты для интернет-платежей. Мошенник снова звонил, снова пытался снять деньги. Наткнувшись на заблокированные карты, говорил, что хочет перевести 15 000 грн через интернет-банкинг, но не может, так как карта закрыта для интернет-операций, инструктировал как отключить блокировку и снова снимал все, до чего доставал.

Писались заявления в милицию. Писались заявление в службу безопасности банка. Чувак затихал на пару недель-месяцев, а потом появлялся снова, обзванивая подопечных следующего благотворительного сайта. Всегда с одного и того же телефона. И совершенно не смущался, когда его посылали на три буквы, а просто набирал следующий телефон в списке, иногда – соседа по палате того, кто только что его послал.

А 30 декабря 2012 телефон зазвонил у меня. Мужчина представился Давидом, профессиональным телохранителем, который работает в основном по контракту на Западе. Сказал, что хочет помочь подопечным нашего фонда. И начал рассказывать, что у него счет в немецком банке. И это очень особенный счет, с него нельзя переводить по реквизитам на другой счет, можно только с карточки пополнить другую карточку через терминал. И для этого ему нужен номер телефона, который привязан к карте… "Для пополнения карты не нужен телефон. А вот для мошеннических действий – нужен" – ответила я и на том конце трубки раздались короткие гудки.

Я тут же написала во внутреннюю рассылку волонтеров, работающих в онко о новом явлении мошенника. Оказалось, что он звонил еще нескольким людям – волонтерам и родителям. А после нового года мне посыпались звонки от подопечных семей…

Мошенник звонил в основном семьям из категории неактивных. Тем, кто закончил лечение. Буквально уговаривал принять деньги ("ну вы же потратились на лечение, наверняка долги остались и вообще помощь лишней не бывает"). Если не получалось – начинал угрожать "ваша просьба висит на благотворительном сайте. Если вы отказываетесь от помощи, значит вы мошенники!". Но обычно до этого не доходило. Родители соглашались с тем, что таки да, помощь лишней не будет. Тем более человек обещал 15-20 тысяч грн. И спрашивал на первом этапе только номер карты и телефон, который к ней привязан. Потом – отправить СМС на сервис-номер банка с определенным кодом. Потом – продиктовать ему код, пришедший по СМС. И… с карточки видимо по системе "Экстренные деньги" (возможность получить энную сумму в банкомате без тела карты, отправив с телефона только с ее номером и телефоном) снимались 400-500 и т. д. грн.

Мало того… попадались родители, на чьих картах денег не было (ибо сбор давно закрыт). Таких мошенник уговаривал положить на карту 400-500 грн, так как с его такой специфической карты немецкого банка невозможно сделать перевод на пустую карту. И после того, как родители клали эту сумму, благополучно снимал ее по прежней схеме.

На крючок мошенника попалась не одна и не две семьи. Заявления в милицию были отданы. Звонки идут с одного и того же телефона. Все деньги снимались в одном и том же банкомате. На наши звонки мошенник отвечает "да, я украл! А вы поймайте меня!". И чувак по-прежнему на свободе и продолжает обзванивать родителей. Некоторых ПО ВТОРОМУ РАЗУ!!!

Я не знаю, что вместо совести у этого человека. Мне непонятно, почему пьяного хулигана, который "минирует" вокзал арестовывают за несколько часов, а мошенников, которые не меняют номер телефона и банкомат – не могут. А еще мне непонятно, что делать дальше! Как защитить семьи от мошенников?! От этого и от следующих! Своих пока как можем инструктируем! Но сколько благотворительных групп гуляет по соцсетям! Как донести информацию до всех потенциальных жертв?!

Вот и прошу вас, френды о перепосте этой инфы! Чем больше волонтеров, фондов, нуждающихся людей узнают о том, что не все обещающие помощь, на самом деле помогут, тем больше денег пойдет на нуждающихся, а не в карман мошеннику!

И очередной раз напоминаю: для того, чтобы сделать перечисление на карту нужно знать только ее номер, МФО, ОКПО, р/с, ФИО того, на кого она оформлена, изредка оператор банка может спрашивать ИИН. Если вас просят сообщить пришедший на телефон код, любые цифры с карты, кроме ее номера, номер телефона, привязанный к карте, отправить какие-то коды на сервис-номер банка – вас хотят ограбить! НИКОГДА НЕ СООБЩАЙТЕ ПИН-КОД, ЦИФРЫ С ОБРАТНОЙ СТОРОНЫ КАРТЫ И ПАРОЛИ ИЗ ПРИШЕДШИХ ОТ БАНКА СМС КОМУ-ЛИБО!!!

UPD: телефон, с которого звонит чувак 066 035 24 52

UPD 2: Страницу в ВК видела. Человек по ряду признаков не подходит, хотя кто знает. Но идти к человеку и обвинять его в чем-то только потому, что телефон, указанный ним на страничке в ВК совпал с телефоном мошенника - не считаю нормальным.

UPD 3: Да, на банкомате должна быть камера, да, у банка должно быть это видео, но запросить его имеет право только милиция. Почему она это не делает - я не знаю!

http://irinka-hema.livejournal.com/53767.html


    Вверх
Старый 28.01.2013, 10:19   #2
Rudel


 
 
Регистрация: 4.07.2008
Адрес: Рогань
Сообщений: 5,219
 
По умолчанию
Цитата:
Сообщение от Booker
Если вас просят сообщить пришедший на телефон код, любые цифры с карты, кроме ее номера, номер телефона, привязанный к карте, отправить какие-то коды на сервис-номер банка – вас хотят ограбить! НИКОГДА НЕ СООБЩАЙТЕ ПИН-КОД, ЦИФРЫ С ОБРАТНОЙ СТОРОНЫ КАРТЫ И ПАРОЛИ ИЗ ПРИШЕДШИХ ОТ БАНКА СМС КОМУ-ЛИБО!!!
Это надо вместо рекламы на телеканалах крутить.


__________________
Rot scheint die Sonne, fertig gemacht.
Wer weiß, ob sie morgen für uns auch noch lacht
    Вверх
Старый 28.01.2013, 11:31   #3
Вutterfly

 
 
Регистрация: 20.12.2012
Адрес: Харьков
Сообщений: 275
 
По умолчанию
Спасибо за информацию. При чтении возник вопрос: как он их обналичивал? Нашла ответ по приведенной Вами ссылке там же ниже в обсуждениях: "В последнем варианте - просто в банкомате. Это такая услуга банка - можно получить некоторую сумму в банкомате без тела карты, отправляя запросы по СМС и вводя коды, которые на телефон приходят. Банкомат один и тот же, номер телефона один и тот же, а... вот, имеем то, что имеем." О такой услуге слышу впервые. Еще раз спасибо!


    Вверх
Старый 28.01.2013, 11:44   #4
_Miracle_


 
 
Регистрация: 18.12.2008
Адрес: Харьков
Сообщений: 8,750
 
По умолчанию
Цитата:
Сообщение от Вutterfly
Спасибо за информацию. При чтении возник вопрос: как он их обналичивал? Нашла ответ по приведенной Вами ссылке там же ниже в обсуждениях: "В последнем варианте - просто в банкомате. Это такая услуга банка - можно получить некоторую сумму в банкомате без тела карты, отправляя запросы по СМС и вводя коды, которые на телефон приходят. Банкомат один и тот же, номер телефона один и тот же, а... вот, имеем то, что имеем." О такой услуге слышу впервые. Еще раз спасибо!
Почитайте в БлекЛисте тему Приват банка. Там эта "услуга" подробно обсуждалась. Приват дает возможность снять деньги в банкомате без карты, причем эта возможность по умолчанию подключена ко всем картам, и отказаться о нее не возможно. Т.е. банк сам навязывает эту "услугу" всем своим клиентам, на радость мошенникам.


    Вверх
Старый 28.01.2013, 16:12   #5
max1981

 
 
Регистрация: 3.05.2008
Адрес: !!!УКРАИНА!!!!
Сообщений: 105
 
По умолчанию
Цитата:
Сообщение от Booker
За те годы, что я в благотворительности я видела много разных мошенников, кормившихся с темы больных детей. Подставные сайты с историями реальных детей, но "левыми" реквизитами, совсем-совсем выдуманные истории, реальные родители реальных детей, злоупотребляющие доверием жертвователей… В общем, много вариантов было… Но то, что происходит последние полтора года… Как сказала моя коллега "борзометр у чувака зашкаливает".

Сначала схема выглядела следующим образом: на телефон мамы больного ребенка звонил мужчина, говорил, что пытается перевести большую сумму денег на ребенка, но для этого ему нужно знать дату выпуска карты и 3 цифры с оборота карты (под магнитной лентой). 3 цифры с оборота – это CVV-код для дистанционной оплаты картой. 90% родителей об этом не знали, поэтому сообщали мошеннику код. Дальше на телефон приходило СМС "вы подтверждаете платеж на сумму ***?", и тут же раздавался звонок от того же "благодетеля": "я перевел вам деньги, но вы должны подтвердить, что согласны их принять. Вам пришла СМС с кодом, который вы должны сказать мне". Снова-таки – большинство родителей не врубались в то, что "платеж" не = зачисление, а как раз наоборот. Итог – с карточки снималось 200-500-4000 грн.

Работал мошенник обычно по выходным и очень систематично – просто брал детей с одного благотворительного сайта и по очереди обзванивал. После нескольких таких эпизодов мы говорили родителям, предупреждали, просили блокировать карты для интернет-платежей. Мошенник снова звонил, снова пытался снять деньги. Наткнувшись на заблокированные карты, говорил, что хочет перевести 15 000 грн через интернет-банкинг, но не может, так как карта закрыта для интернет-операций, инструктировал как отключить блокировку и снова снимал все, до чего доставал.

Писались заявления в милицию. Писались заявление в службу безопасности банка. Чувак затихал на пару недель-месяцев, а потом появлялся снова, обзванивая подопечных следующего благотворительного сайта. Всегда с одного и того же телефона. И совершенно не смущался, когда его посылали на три буквы, а просто набирал следующий телефон в списке, иногда – соседа по палате того, кто только что его послал.

А 30 декабря 2012 телефон зазвонил у меня. Мужчина представился Давидом, профессиональным телохранителем, который работает в основном по контракту на Западе. Сказал, что хочет помочь подопечным нашего фонда. И начал рассказывать, что у него счет в немецком банке. И это очень особенный счет, с него нельзя переводить по реквизитам на другой счет, можно только с карточки пополнить другую карточку через терминал. И для этого ему нужен номер телефона, который привязан к карте… "Для пополнения карты не нужен телефон. А вот для мошеннических действий – нужен" – ответила я и на том конце трубки раздались короткие гудки.

Я тут же написала во внутреннюю рассылку волонтеров, работающих в онко о новом явлении мошенника. Оказалось, что он звонил еще нескольким людям – волонтерам и родителям. А после нового года мне посыпались звонки от подопечных семей…

Мошенник звонил в основном семьям из категории неактивных. Тем, кто закончил лечение. Буквально уговаривал принять деньги ("ну вы же потратились на лечение, наверняка долги остались и вообще помощь лишней не бывает"). Если не получалось – начинал угрожать "ваша просьба висит на благотворительном сайте. Если вы отказываетесь от помощи, значит вы мошенники!". Но обычно до этого не доходило. Родители соглашались с тем, что таки да, помощь лишней не будет. Тем более человек обещал 15-20 тысяч грн. И спрашивал на первом этапе только номер карты и телефон, который к ней привязан. Потом – отправить СМС на сервис-номер банка с определенным кодом. Потом – продиктовать ему код, пришедший по СМС. И… с карточки видимо по системе "Экстренные деньги" (возможность получить энную сумму в банкомате без тела карты, отправив с телефона только с ее номером и телефоном) снимались 400-500 и т. д. грн.

Мало того… попадались родители, на чьих картах денег не было (ибо сбор давно закрыт). Таких мошенник уговаривал положить на карту 400-500 грн, так как с его такой специфической карты немецкого банка невозможно сделать перевод на пустую карту. И после того, как родители клали эту сумму, благополучно снимал ее по прежней схеме.

На крючок мошенника попалась не одна и не две семьи. Заявления в милицию были отданы. Звонки идут с одного и того же телефона. Все деньги снимались в одном и том же банкомате. На наши звонки мошенник отвечает "да, я украл! А вы поймайте меня!". И чувак по-прежнему на свободе и продолжает обзванивать родителей. Некоторых ПО ВТОРОМУ РАЗУ!!!

Я не знаю, что вместо совести у этого человека. Мне непонятно, почему пьяного хулигана, который "минирует" вокзал арестовывают за несколько часов, а мошенников, которые не меняют номер телефона и банкомат – не могут. А еще мне непонятно, что делать дальше! Как защитить семьи от мошенников?! От этого и от следующих! Своих пока как можем инструктируем! Но сколько благотворительных групп гуляет по соцсетям! Как донести информацию до всех потенциальных жертв?!

Вот и прошу вас, френды о перепосте этой инфы! Чем больше волонтеров, фондов, нуждающихся людей узнают о том, что не все обещающие помощь, на самом деле помогут, тем больше денег пойдет на нуждающихся, а не в карман мошеннику!

И очередной раз напоминаю: для того, чтобы сделать перечисление на карту нужно знать только ее номер, МФО, ОКПО, р/с, ФИО того, на кого она оформлена, изредка оператор банка может спрашивать ИИН. Если вас просят сообщить пришедший на телефон код, любые цифры с карты, кроме ее номера, номер телефона, привязанный к карте, отправить какие-то коды на сервис-номер банка – вас хотят ограбить! НИКОГДА НЕ СООБЩАЙТЕ ПИН-КОД, ЦИФРЫ С ОБРАТНОЙ СТОРОНЫ КАРТЫ И ПАРОЛИ ИЗ ПРИШЕДШИХ ОТ БАНКА СМС КОМУ-ЛИБО!!!

UPD: телефон, с которого звонит чувак 066 035 24 52

UPD 2: Страницу в ВК видела. Человек по ряду признаков не подходит, хотя кто знает. Но идти к человеку и обвинять его в чем-то только потому, что телефон, указанный ним на страничке в ВК совпал с телефоном мошенника - не считаю нормальным.

UPD 3: Да, на банкомате должна быть камера, да, у банка должно быть это видео, но запросить его имеет право только милиция. Почему она это не делает - я не знаю!

http://irinka-hema.livejournal.com/53767.html
Я скажу так - "Увидел бы гада - убил бы..." , таким пи0000сам яйца отрывать надо!

добавлено

я вообще в ох.0.е, как можно посягнуть на здоровье, тем более на здоровье (в большинстве случаев) ребенка??!!! За такое дела надо убивать, без суда и следствия... кому то 200 грн, а укого то человеческая жизнь из -за этого урода оборваться может... Такое может сделать только дебил!


    Вверх
Старый 28.01.2013, 16:34   #6
Grina777

 
Регистрация: 6.03.2011
Адрес: г. Донецк
Сообщений: 35
 
По умолчанию
читала еще, что особо умные представляются операторами банка. (((


__________________
Лучше маленькая помощь, чем большое сочувствие.
    Вверх
Старый 29.01.2013, 17:21   #7
vovavoin


 
 
Регистрация: 16.12.2008
Адрес: Оттуда
Сообщений: 21,028
 
По умолчанию
Цитата:
Сообщение от Rudel
Это надо вместо рекламы на телеканалах крутить.
это надо привату руки отбить за такую услугу


    Вверх
Старый 29.01.2013, 17:52   #8
mama monkey

 
 
Регистрация: 3.05.2012
Сообщений: 561
 
По умолчанию
Вот уроды, сам был свидетелем подобного развода. Только у человека 18 000 грн. сняли, а он на что-то там собирал. Говорят, что чуть ли не из петли успели вытянуть.


__________________
Друг мой, вспомни, что молчать хорошо, безопасно и красиво. (Федор Достоевский)
    Вверх
Старый 29.01.2013, 22:01   #9
oz.freeman


 
 
Регистрация: 8.01.2008
Адрес: Харьков
Сообщений: 2,113
 
По умолчанию
Цитата:
Сообщение от Booker
UPD 2: Страницу в ВК видела. Человек по ряду признаков не подходит, хотя кто знает. Но идти к человеку и обвинять его в чем-то только потому, что телефон, указанный ним на страничке в ВК совпал с телефоном мошенника - не считаю нормальным.
http://vk.com/id158373306 в этом контакте нет указанного телефона, он имя ФИО и село совпадает. Кроме того, наполнение контакта больше соответствует описанию человека в первом посте


    Вверх
Старый 29.01.2013, 22:07   #10
Shunya


 
 
Регистрация: 11.07.2009
Адрес: НД
Сообщений: 3,468
 
По умолчанию
писдец
upd: номер уже сменил в ВК


__________________
    Вверх
Старый 30.01.2013, 08:58   #11
CROCODILE


 
 
Регистрация: 7.05.2008
Адрес: Харьков
Сообщений: 17,428
 
По умолчанию
Приватбанк, отвечая на мой вопрос, написал, что услуга Экстренные деньги абсолютно безопасна, что случаи мошенничества единичны. При этом статистику он не обнародовал, ссылаясь на секретность информации.


__________________

Бесплатные консультации на форуме завершены.
Пожалуйста, обращайтесь к своему семейному врачу в поликлинику.
    Вверх
Старый 30.01.2013, 09:33   #12
valekhmel


 
 
Регистрация: 7.07.2009
Адрес: харьков
Сообщений: 4,603
 
По умолчанию
Цитата:
Сообщение от max1981
. Такое может сделать только дебил!
Тогда вся наша правящая "элита"-дебилы.
Они похлеще этого козла грабят калек, инвалидов, и больных детей тоже.
Трахают всю страну. И откуда некоторые индивидумы могут иметь элементарную совесть, имея такую элиту, бля. Это позор не отдельному мудаку, это позор все нам ,нации.


    Вверх
Старый 30.01.2013, 10:34   #13
Vetalsh


 
 
Регистрация: 12.08.2009
Сообщений: 1,790
 
По умолчанию
Уверен, что так называемые "правоохранители" уже общались с этим пидаром. Но меньшинства всегда найдут общий язык между собой. Думаю, отделался он штукой баксов максимум.


__________________
"Какая, однако, концентрация вундеркиндов в моем родном промозглом городишке..." (с)
    Вверх
Старый 30.01.2013, 10:43   #14
pfyelf


 
 
Регистрация: 14.10.2009
Адрес: Харьков
Сообщений: 2,724
 
По умолчанию
Цитата:
Сообщение от Booker
Звонки идут с одного и того же телефона. Все деньги снимались в одном и том же банкомате.
А что это за банкомат? Он же явно звонит, находясь вблизи банкомата. Давайте соберемся несколько человек, подежурим и застукаем на горячем. Как говорил отец незабвенной Прони Прокоповны "Дайте я его хоть за горло подержу"


    Вверх
Старый 30.01.2013, 10:52   #15
valnet

 
 
Регистрация: 4.08.2006
Адрес: Харьков, Алексеевка
Сообщений: 470
 
По умолчанию
тема обжована и ненова. Без лоха и жизнь плоха. И особенно на недалёких и малоумных мошенники и зарабатывают.
Не интересно, тему в корзину.


    Вверх
Старый 30.01.2013, 10:56   #16
Gamaun


 
 
Регистрация: 26.02.2010
Адрес: Великая Русь
Сообщений: 4,658
 
По умолчанию
Цитата:
Сообщение от valekhmel
Это позор не отдельному мудаку, это позор все нам ,нации.
Cудя по тому, кого эта нация упорно выбирает в себе в правители - это нация позорных мудаков.


__________________
Я за дело мира кому хошь бошки поотрываю!
Ковыряясь в прошлом, погрязли в настоящем, забыв про будущее.
    Вверх
Старый 30.01.2013, 11:01   #17
doxliak


 
 
Регистрация: 7.06.2007
Адрес: Киев now
Сообщений: 8,905
 
По умолчанию
Найдите нормального адвоката и привлеките его. Хотя бы уголовное дело откройте. Поплаки в интернете ни к чему не приведут.


__________________
Есть две бесконечности - Вселенная и глупость. Впрочем, я не уверен насчет Вселенной. (Альберт Эйнштейн)
http://i.imgur.com/lJTc6.png
    Вверх
Старый 30.01.2013, 11:04   #18
Lady Xs

 
 
Регистрация: 17.10.2010
Адрес: Харьков, пос. Жуковского
Сообщений: 340
 
По умолчанию
на Кидстаффе тоже так продавцов обворовывают


    Вверх
Старый 30.01.2013, 11:05   #19
Irunchik


 
 
Регистрация: 28.10.2008
Адрес: Харьков
Сообщений: 2,811
 
По умолчанию
Вчера переводила деньги со своей карточки на другую карточку (тоже Приват), даже паспорт не попросили. Чек дали на сумму перевода и все.


__________________

— Я тебе гарантирую, через пять лет будем жить лучше, чем в Европе
— А что у них случится?
    Вверх
Старый 30.01.2013, 11:12   #20
Аськин


 
 
Регистрация: 10.02.2009
Адрес: Харьковчанка
Сообщений: 10,146
 
По умолчанию
Если Вы писали заявления в милицию, реакции не последовало, кто мешает писать заявление в прокуратуру на бездействие работников милиции?


__________________
Татары мстительны и злопамятны, помните об этом!
https://www.kharkovforum.com/showthread.php?t=3887654 Помощь Харьковский мобильный госпиталь.
    Вверх

Опции темы Поиск в этой теме
Поиск в этой теме:

Расширенный поиск

Харьков Форум > Харьков > Главный

Быстрый переход


Часовой пояс GMT +3, время: 08:48.


Харьков Форум Powered by vBulletin® Version 3.8.7
Copyright ©2000 - 2018, Jelsoft Enterprises Ltd.