Харьков Форум
  Харьков Форум > Харьков > Главный

Старый 28.01.2013, 07:44   #1
Booker


 
 
Регистрация: 7.07.2007
Адрес: Оттуда
Сообщений: 12,749
 
По умолчанию Мошенническая схема

За те годы, что я в благотворительности я видела много разных мошенников, кормившихся с темы больных детей. Подставные сайты с историями реальных детей, но "левыми" реквизитами, совсем-совсем выдуманные истории, реальные родители реальных детей, злоупотребляющие доверием жертвователей… В общем, много вариантов было… Но то, что происходит последние полтора года… Как сказала моя коллега "борзометр у чувака зашкаливает".

Сначала схема выглядела следующим образом: на телефон мамы больного ребенка звонил мужчина, говорил, что пытается перевести большую сумму денег на ребенка, но для этого ему нужно знать дату выпуска карты и 3 цифры с оборота карты (под магнитной лентой). 3 цифры с оборота – это CVV-код для дистанционной оплаты картой. 90% родителей об этом не знали, поэтому сообщали мошеннику код. Дальше на телефон приходило СМС "вы подтверждаете платеж на сумму ***?", и тут же раздавался звонок от того же "благодетеля": "я перевел вам деньги, но вы должны подтвердить, что согласны их принять. Вам пришла СМС с кодом, который вы должны сказать мне". Снова-таки – большинство родителей не врубались в то, что "платеж" не = зачисление, а как раз наоборот. Итог – с карточки снималось 200-500-4000 грн.

Работал мошенник обычно по выходным и очень систематично – просто брал детей с одного благотворительного сайта и по очереди обзванивал. После нескольких таких эпизодов мы говорили родителям, предупреждали, просили блокировать карты для интернет-платежей. Мошенник снова звонил, снова пытался снять деньги. Наткнувшись на заблокированные карты, говорил, что хочет перевести 15 000 грн через интернет-банкинг, но не может, так как карта закрыта для интернет-операций, инструктировал как отключить блокировку и снова снимал все, до чего доставал.

Писались заявления в милицию. Писались заявление в службу безопасности банка. Чувак затихал на пару недель-месяцев, а потом появлялся снова, обзванивая подопечных следующего благотворительного сайта. Всегда с одного и того же телефона. И совершенно не смущался, когда его посылали на три буквы, а просто набирал следующий телефон в списке, иногда – соседа по палате того, кто только что его послал.

А 30 декабря 2012 телефон зазвонил у меня. Мужчина представился Давидом, профессиональным телохранителем, который работает в основном по контракту на Западе. Сказал, что хочет помочь подопечным нашего фонда. И начал рассказывать, что у него счет в немецком банке. И это очень особенный счет, с него нельзя переводить по реквизитам на другой счет, можно только с карточки пополнить другую карточку через терминал. И для этого ему нужен номер телефона, который привязан к карте… "Для пополнения карты не нужен телефон. А вот для мошеннических действий – нужен" – ответила я и на том конце трубки раздались короткие гудки.

Я тут же написала во внутреннюю рассылку волонтеров, работающих в онко о новом явлении мошенника. Оказалось, что он звонил еще нескольким людям – волонтерам и родителям. А после нового года мне посыпались звонки от подопечных семей…

Мошенник звонил в основном семьям из категории неактивных. Тем, кто закончил лечение. Буквально уговаривал принять деньги ("ну вы же потратились на лечение, наверняка долги остались и вообще помощь лишней не бывает"). Если не получалось – начинал угрожать "ваша просьба висит на благотворительном сайте. Если вы отказываетесь от помощи, значит вы мошенники!". Но обычно до этого не доходило. Родители соглашались с тем, что таки да, помощь лишней не будет. Тем более человек обещал 15-20 тысяч грн. И спрашивал на первом этапе только номер карты и телефон, который к ней привязан. Потом – отправить СМС на сервис-номер банка с определенным кодом. Потом – продиктовать ему код, пришедший по СМС. И… с карточки видимо по системе "Экстренные деньги" (возможность получить энную сумму в банкомате без тела карты, отправив с телефона только с ее номером и телефоном) снимались 400-500 и т. д. грн.

Мало того… попадались родители, на чьих картах денег не было (ибо сбор давно закрыт). Таких мошенник уговаривал положить на карту 400-500 грн, так как с его такой специфической карты немецкого банка невозможно сделать перевод на пустую карту. И после того, как родители клали эту сумму, благополучно снимал ее по прежней схеме.

На крючок мошенника попалась не одна и не две семьи. Заявления в милицию были отданы. Звонки идут с одного и того же телефона. Все деньги снимались в одном и том же банкомате. На наши звонки мошенник отвечает "да, я украл! А вы поймайте меня!". И чувак по-прежнему на свободе и продолжает обзванивать родителей. Некоторых ПО ВТОРОМУ РАЗУ!!!

Я не знаю, что вместо совести у этого человека. Мне непонятно, почему пьяного хулигана, который "минирует" вокзал арестовывают за несколько часов, а мошенников, которые не меняют номер телефона и банкомат – не могут. А еще мне непонятно, что делать дальше! Как защитить семьи от мошенников?! От этого и от следующих! Своих пока как можем инструктируем! Но сколько благотворительных групп гуляет по соцсетям! Как донести информацию до всех потенциальных жертв?!

Вот и прошу вас, френды о перепосте этой инфы! Чем больше волонтеров, фондов, нуждающихся людей узнают о том, что не все обещающие помощь, на самом деле помогут, тем больше денег пойдет на нуждающихся, а не в карман мошеннику!

И очередной раз напоминаю: для того, чтобы сделать перечисление на карту нужно знать только ее номер, МФО, ОКПО, р/с, ФИО того, на кого она оформлена, изредка оператор банка может спрашивать ИИН. Если вас просят сообщить пришедший на телефон код, любые цифры с карты, кроме ее номера, номер телефона, привязанный к карте, отправить какие-то коды на сервис-номер банка – вас хотят ограбить! НИКОГДА НЕ СООБЩАЙТЕ ПИН-КОД, ЦИФРЫ С ОБРАТНОЙ СТОРОНЫ КАРТЫ И ПАРОЛИ ИЗ ПРИШЕДШИХ ОТ БАНКА СМС КОМУ-ЛИБО!!!

UPD: телефон, с которого звонит чувак 066 035 24 52

UPD 2: Страницу в ВК видела. Человек по ряду признаков не подходит, хотя кто знает. Но идти к человеку и обвинять его в чем-то только потому, что телефон, указанный ним на страничке в ВК совпал с телефоном мошенника - не считаю нормальным.

UPD 3: Да, на банкомате должна быть камера, да, у банка должно быть это видео, но запросить его имеет право только милиция. Почему она это не делает - я не знаю!

http://irinka-hema.livejournal.com/53767.html


__________________
"По закону, каждый немец может болтать всё, что придёт ему в голову. Но пусть он только попробует это сделать!"
Отто фон Бисмарк.
    Вверх
Старый 28.01.2013, 09:19   #2
Rudel


 
 
Регистрация: 4.07.2008
Адрес: Рогань
Сообщений: 5,220
 
По умолчанию
Цитата:
Сообщение от Booker
Если вас просят сообщить пришедший на телефон код, любые цифры с карты, кроме ее номера, номер телефона, привязанный к карте, отправить какие-то коды на сервис-номер банка – вас хотят ограбить! НИКОГДА НЕ СООБЩАЙТЕ ПИН-КОД, ЦИФРЫ С ОБРАТНОЙ СТОРОНЫ КАРТЫ И ПАРОЛИ ИЗ ПРИШЕДШИХ ОТ БАНКА СМС КОМУ-ЛИБО!!!
Это надо вместо рекламы на телеканалах крутить.


__________________
Rot scheint die Sonne, fertig gemacht.
Wer weiß, ob sie morgen für uns auch noch lacht
    Вверх
Старый 28.01.2013, 10:31   #3
Вutterfly

 
 
Регистрация: 20.12.2012
Адрес: Харьков
Сообщений: 282
 
По умолчанию
Спасибо за информацию. При чтении возник вопрос: как он их обналичивал? Нашла ответ по приведенной Вами ссылке там же ниже в обсуждениях: "В последнем варианте - просто в банкомате. Это такая услуга банка - можно получить некоторую сумму в банкомате без тела карты, отправляя запросы по СМС и вводя коды, которые на телефон приходят. Банкомат один и тот же, номер телефона один и тот же, а... вот, имеем то, что имеем." О такой услуге слышу впервые. Еще раз спасибо!


    Вверх
Старый 28.01.2013, 10:44   #4
_Miracle_


 
 
Регистрация: 18.12.2008
Адрес: Харьков
Сообщений: 7,538
 
По умолчанию
Цитата:
Сообщение от Вutterfly
Спасибо за информацию. При чтении возник вопрос: как он их обналичивал? Нашла ответ по приведенной Вами ссылке там же ниже в обсуждениях: "В последнем варианте - просто в банкомате. Это такая услуга банка - можно получить некоторую сумму в банкомате без тела карты, отправляя запросы по СМС и вводя коды, которые на телефон приходят. Банкомат один и тот же, номер телефона один и тот же, а... вот, имеем то, что имеем." О такой услуге слышу впервые. Еще раз спасибо!
Почитайте в БлекЛисте тему Приват банка. Там эта "услуга" подробно обсуждалась. Приват дает возможность снять деньги в банкомате без карты, причем эта возможность по умолчанию подключена ко всем картам, и отказаться о нее не возможно. Т.е. банк сам навязывает эту "услугу" всем своим клиентам, на радость мошенникам.


    Вверх
Старый 28.01.2013, 15:12   #5
max1981

 
 
Регистрация: 3.05.2008
Адрес: !!!УКРАИНА!!!!
Сообщений: 98
 
По умолчанию
Цитата:
Сообщение от Booker
За те годы, что я в благотворительности я видела много разных мошенников, кормившихся с темы больных детей. Подставные сайты с историями реальных детей, но "левыми" реквизитами, совсем-совсем выдуманные истории, реальные родители реальных детей, злоупотребляющие доверием жертвователей… В общем, много вариантов было… Но то, что происходит последние полтора года… Как сказала моя коллега "борзометр у чувака зашкаливает".

Сначала схема выглядела следующим образом: на телефон мамы больного ребенка звонил мужчина, говорил, что пытается перевести большую сумму денег на ребенка, но для этого ему нужно знать дату выпуска карты и 3 цифры с оборота карты (под магнитной лентой). 3 цифры с оборота – это CVV-код для дистанционной оплаты картой. 90% родителей об этом не знали, поэтому сообщали мошеннику код. Дальше на телефон приходило СМС "вы подтверждаете платеж на сумму ***?", и тут же раздавался звонок от того же "благодетеля": "я перевел вам деньги, но вы должны подтвердить, что согласны их принять. Вам пришла СМС с кодом, который вы должны сказать мне". Снова-таки – большинство родителей не врубались в то, что "платеж" не = зачисление, а как раз наоборот. Итог – с карточки снималось 200-500-4000 грн.

Работал мошенник обычно по выходным и очень систематично – просто брал детей с одного благотворительного сайта и по очереди обзванивал. После нескольких таких эпизодов мы говорили родителям, предупреждали, просили блокировать карты для интернет-платежей. Мошенник снова звонил, снова пытался снять деньги. Наткнувшись на заблокированные карты, говорил, что хочет перевести 15 000 грн через интернет-банкинг, но не может, так как карта закрыта для интернет-операций, инструктировал как отключить блокировку и снова снимал все, до чего доставал.

Писались заявления в милицию. Писались заявление в службу безопасности банка. Чувак затихал на пару недель-месяцев, а потом появлялся снова, обзванивая подопечных следующего благотворительного сайта. Всегда с одного и того же телефона. И совершенно не смущался, когда его посылали на три буквы, а просто набирал следующий телефон в списке, иногда – соседа по палате того, кто только что его послал.

А 30 декабря 2012 телефон зазвонил у меня. Мужчина представился Давидом, профессиональным телохранителем, который работает в основном по контракту на Западе. Сказал, что хочет помочь подопечным нашего фонда. И начал рассказывать, что у него счет в немецком банке. И это очень особенный счет, с него нельзя переводить по реквизитам на другой счет, можно только с карточки пополнить другую карточку через терминал. И для этого ему нужен номер телефона, который привязан к карте… "Для пополнения карты не нужен телефон. А вот для мошеннических действий – нужен" – ответила я и на том конце трубки раздались короткие гудки.

Я тут же написала во внутреннюю рассылку волонтеров, работающих в онко о новом явлении мошенника. Оказалось, что он звонил еще нескольким людям – волонтерам и родителям. А после нового года мне посыпались звонки от подопечных семей…

Мошенник звонил в основном семьям из категории неактивных. Тем, кто закончил лечение. Буквально уговаривал принять деньги ("ну вы же потратились на лечение, наверняка долги остались и вообще помощь лишней не бывает"). Если не получалось – начинал угрожать "ваша просьба висит на благотворительном сайте. Если вы отказываетесь от помощи, значит вы мошенники!". Но обычно до этого не доходило. Родители соглашались с тем, что таки да, помощь лишней не будет. Тем более человек обещал 15-20 тысяч грн. И спрашивал на первом этапе только номер карты и телефон, который к ней привязан. Потом – отправить СМС на сервис-номер банка с определенным кодом. Потом – продиктовать ему код, пришедший по СМС. И… с карточки видимо по системе "Экстренные деньги" (возможность получить энную сумму в банкомате без тела карты, отправив с телефона только с ее номером и телефоном) снимались 400-500 и т. д. грн.

Мало того… попадались родители, на чьих картах денег не было (ибо сбор давно закрыт). Таких мошенник уговаривал положить на карту 400-500 грн, так как с его такой специфической карты немецкого банка невозможно сделать перевод на пустую карту. И после того, как родители клали эту сумму, благополучно снимал ее по прежней схеме.

На крючок мошенника попалась не одна и не две семьи. Заявления в милицию были отданы. Звонки идут с одного и того же телефона. Все деньги снимались в одном и том же банкомате. На наши звонки мошенник отвечает "да, я украл! А вы поймайте меня!". И чувак по-прежнему на свободе и продолжает обзванивать родителей. Некоторых ПО ВТОРОМУ РАЗУ!!!

Я не знаю, что вместо совести у этого человека. Мне непонятно, почему пьяного хулигана, который "минирует" вокзал арестовывают за несколько часов, а мошенников, которые не меняют номер телефона и банкомат – не могут. А еще мне непонятно, что делать дальше! Как защитить семьи от мошенников?! От этого и от следующих! Своих пока как можем инструктируем! Но сколько благотворительных групп гуляет по соцсетям! Как донести информацию до всех потенциальных жертв?!

Вот и прошу вас, френды о перепосте этой инфы! Чем больше волонтеров, фондов, нуждающихся людей узнают о том, что не все обещающие помощь, на самом деле помогут, тем больше денег пойдет на нуждающихся, а не в карман мошеннику!

И очередной раз напоминаю: для того, чтобы сделать перечисление на карту нужно знать только ее номер, МФО, ОКПО, р/с, ФИО того, на кого она оформлена, изредка оператор банка может спрашивать ИИН. Если вас просят сообщить пришедший на телефон код, любые цифры с карты, кроме ее номера, номер телефона, привязанный к карте, отправить какие-то коды на сервис-номер банка – вас хотят ограбить! НИКОГДА НЕ СООБЩАЙТЕ ПИН-КОД, ЦИФРЫ С ОБРАТНОЙ СТОРОНЫ КАРТЫ И ПАРОЛИ ИЗ ПРИШЕДШИХ ОТ БАНКА СМС КОМУ-ЛИБО!!!

UPD: телефон, с которого звонит чувак 066 035 24 52

UPD 2: Страницу в ВК видела. Человек по ряду признаков не подходит, хотя кто знает. Но идти к человеку и обвинять его в чем-то только потому, что телефон, указанный ним на страничке в ВК совпал с телефоном мошенника - не считаю нормальным.

UPD 3: Да, на банкомате должна быть камера, да, у банка должно быть это видео, но запросить его имеет право только милиция. Почему она это не делает - я не знаю!

http://irinka-hema.livejournal.com/53767.html
Я скажу так - "Увидел бы гада - убил бы..." , таким пи0000сам яйца отрывать надо!

добавлено

я вообще в ох.0.е, как можно посягнуть на здоровье, тем более на здоровье (в большинстве случаев) ребенка??!!! За такое дела надо убивать, без суда и следствия... кому то 200 грн, а укого то человеческая жизнь из -за этого урода оборваться может... Такое может сделать только дебил!


    Вверх
Старый 28.01.2013, 15:34   #6
Grina777

 
Регистрация: 6.03.2011
Адрес: г. Донецк
Сообщений: 35
 
По умолчанию
читала еще, что особо умные представляются операторами банка. (((


__________________
Лучше маленькая помощь, чем большое сочувствие.
    Вверх
Старый 29.01.2013, 16:21   #7
vovavoin


 
 
Регистрация: 15.12.2008
Адрес: Оттуда
Сообщений: 20,580
 
По умолчанию
Цитата:
Сообщение от Rudel
Это надо вместо рекламы на телеканалах крутить.
это надо привату руки отбить за такую услугу


    Вверх
Старый 29.01.2013, 16:52   #8
mama monkey

 
 
Регистрация: 3.05.2012
Сообщений: 561
 
По умолчанию
Вот уроды, сам был свидетелем подобного развода. Только у человека 18 000 грн. сняли, а он на что-то там собирал. Говорят, что чуть ли не из петли успели вытянуть.


__________________
Друг мой, вспомни, что молчать хорошо, безопасно и красиво. (Федор Достоевский)
    Вверх
Старый 29.01.2013, 21:01   #9
oz.freeman


 
 
Регистрация: 8.01.2008
Адрес: Харьков
Сообщений: 2,080
 
По умолчанию
Цитата:
Сообщение от Booker
UPD 2: Страницу в ВК видела. Человек по ряду признаков не подходит, хотя кто знает. Но идти к человеку и обвинять его в чем-то только потому, что телефон, указанный ним на страничке в ВК совпал с телефоном мошенника - не считаю нормальным.
http://vk.com/id158373306 в этом контакте нет указанного телефона, он имя ФИО и село совпадает. Кроме того, наполнение контакта больше соответствует описанию человека в первом посте


    Вверх
Старый 29.01.2013, 21:07   #10
Shunya


 
 
Регистрация: 11.07.2009
Адрес: НД
Сообщений: 3,215
 
По умолчанию
писдец
upd: номер уже сменил в ВК


__________________
    Вверх
Старый 30.01.2013, 07:58   #11
CROCODILE
Модератор


 
 
Регистрация: 7.05.2008
Адрес: Харьков
Сообщений: 16,360
 
По умолчанию
Приватбанк, отвечая на мой вопрос, написал, что услуга Экстренные деньги абсолютно безопасна, что случаи мошенничества единичны. При этом статистику он не обнародовал, ссылаясь на секретность информации.


    Вверх
Старый 30.01.2013, 08:33   #12
valekhmel


 
 
Регистрация: 7.07.2009
Адрес: харьков
Сообщений: 4,602
 
По умолчанию
Цитата:
Сообщение от max1981
. Такое может сделать только дебил!
Тогда вся наша правящая "элита"-дебилы.
Они похлеще этого козла грабят калек, инвалидов, и больных детей тоже.
Трахают всю страну. И откуда некоторые индивидумы могут иметь элементарную совесть, имея такую элиту, бля. Это позор не отдельному мудаку, это позор все нам ,нации.


    Вверх
Старый 30.01.2013, 09:34   #13
Vetalsh


 
 
Регистрация: 12.08.2009
Сообщений: 1,795
 
По умолчанию
Уверен, что так называемые "правоохранители" уже общались с этим пидаром. Но меньшинства всегда найдут общий язык между собой. Думаю, отделался он штукой баксов максимум.


__________________
"Какая, однако, концентрация вундеркиндов в моем родном промозглом городишке..." (с)
    Вверх
Старый 30.01.2013, 09:43   #14
pfyelf


 
 
Регистрация: 14.10.2009
Адрес: Харьков
Сообщений: 2,472
 
По умолчанию
Цитата:
Сообщение от Booker
Звонки идут с одного и того же телефона. Все деньги снимались в одном и том же банкомате.
А что это за банкомат? Он же явно звонит, находясь вблизи банкомата. Давайте соберемся несколько человек, подежурим и застукаем на горячем. Как говорил отец незабвенной Прони Прокоповны "Дайте я его хоть за горло подержу"


    Вверх
Старый 30.01.2013, 09:52   #15
valnet

 
 
Регистрация: 4.08.2006
Адрес: Харьков, Алексеевка
Сообщений: 469
 
По умолчанию
тема обжована и ненова. Без лоха и жизнь плоха. И особенно на недалёких и малоумных мошенники и зарабатывают.
Не интересно, тему в корзину.


    Вверх
Старый 30.01.2013, 09:56   #16
Gamaun


 
 
Регистрация: 26.02.2010
Адрес: Великая Русь
Сообщений: 4,656
 
По умолчанию
Цитата:
Сообщение от valekhmel
Это позор не отдельному мудаку, это позор все нам ,нации.
Cудя по тому, кого эта нация упорно выбирает в себе в правители - это нация позорных мудаков.


__________________
Я за дело мира кому хошь бошки поотрываю!
Ковыряясь в прошлом, погрязли в настоящем, забыв про будущее.
    Вверх
Старый 30.01.2013, 10:01   #17
doxliak


 
 
Регистрация: 7.06.2007
Адрес: Киев now
Сообщений: 8,906
 
По умолчанию
Найдите нормального адвоката и привлеките его. Хотя бы уголовное дело откройте. Поплаки в интернете ни к чему не приведут.


__________________
Есть две бесконечности - Вселенная и глупость. Впрочем, я не уверен насчет Вселенной. (Альберт Эйнштейн)
http://i.imgur.com/lJTc6.png
    Вверх
Старый 30.01.2013, 10:04   #18
Lady Xs

 
 
Регистрация: 17.10.2010
Адрес: Харьков, пос. Жуковского
Сообщений: 322
 
По умолчанию
на Кидстаффе тоже так продавцов обворовывают


    Вверх
Старый 30.01.2013, 10:05   #19
Irunchik


 
 
Регистрация: 28.10.2008
Адрес: Харьков
Сообщений: 2,816
 
По умолчанию
Вчера переводила деньги со своей карточки на другую карточку (тоже Приват), даже паспорт не попросили. Чек дали на сумму перевода и все.


__________________

— Я тебе гарантирую, через пять лет будем жить лучше, чем в Европе
— А что у них случится?
    Вверх
Старый 30.01.2013, 10:12   #20
Аськин


 
 
Регистрация: 10.02.2009
Адрес: Харьковчанка
Сообщений: 10,144
 
По умолчанию
Если Вы писали заявления в милицию, реакции не последовало, кто мешает писать заявление в прокуратуру на бездействие работников милиции?


__________________
Татары мстительны и злопамятны, помните об этом!
https://www.kharkovforum.com/showthread.php?t=3887654 Помощь Харьковский мобильный госпиталь.
    Вверх

Опции темы Поиск в этой теме
Поиск в этой теме:

Расширенный поиск

Харьков Форум > Харьков > Главный

Быстрый переход


Часовой пояс GMT +2, время: 21:36.


Харьков Форум Powered by vBulletin® Version 3.8.7
Copyright ©2000 - 2017, Jelsoft Enterprises Ltd.